隨著比特幣的大幅漲跌

和“區(qū)塊鏈”概念的爆火

許多打著“區(qū)塊鏈”旗號的傳銷詐騙也頻頻出現(xiàn)

“老套路”穿上區(qū)塊鏈的“新馬甲”

立刻化身“中國大媽”們

追求“財務自由”的又一個“新捷徑”

和一個個價值上億的“大坑”

隨著“比特幣”等基于區(qū)塊鏈技術的虛擬貨幣價格大幅飆升，普通投資者對區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣的投資興趣也愈發(fā)旺盛。有數(shù)據(jù)顯示，利用區(qū)塊鏈概念搞的傳銷平臺已超過3000家。安全聯(lián)盟盤點近期發(fā)生的案件發(fā)現(xiàn)，“區(qū)塊鏈+詐騙”主要有三大“套路”。

套路一：“空手套白狼” 炒高幣值再“割韭菜”

今年5月，深圳南山警方通報了一起以虛擬貨幣為名行詐騙之實的集資詐騙案。涉案虛擬貨幣為普銀幣，由深圳普銀區(qū)塊鏈集團有限公司通過其官網(wǎng)和收購的“趣錢網(wǎng)”P2P平臺發(fā)行。

調查發(fā)現(xiàn)，普銀公司通過互聯(lián)網(wǎng)、社交軟件等平臺對外宣稱其發(fā)布的普銀幣是一種以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資者所持有的每枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。

詐騙分子宣稱，投資者可將普銀幣放到虛擬交易平臺聚幣網(wǎng)上買賣，以此賺取差價。但根據(jù)警方偵查結果，價格的變動系該公司使用投資人的投資款進行操作，一度將普銀幣的價格從0.5元拉升至10元。當大量投資人進場之后，該公司則不斷套現(xiàn)，投資人的錢被該公司揮霍。

據(jù)警方通報，普銀幣受害者超3000人，涉案金額約3.07億元，***單個損失約300萬元。

套路二：“掛羊頭賣狗肉” 以科技之名行傳銷之實

今年4月15日，西安警方破獲一起打著“區(qū)塊鏈”概念的特大網(wǎng)絡傳銷案。據(jù)警方在案情通報會上披露，該案涉及全國31個省、市、自治區(qū)，涉案資金高達8600余萬元。

據(jù)了解，該傳銷團伙打著“區(qū)塊鏈”旗號，借助西安作為“一帶一路”重要節(jié)點城市、國際影響力不斷提升等城市利好，于2018年3月28日起以每枚3元的價格在“消費時代”（DBTC）網(wǎng)絡平臺銷售虛擬的“大唐幣”，并自行操縱升值幅度。

同時，該團伙還組織在國內外眾多城市召開推介會，吸納會員，根據(jù)會員發(fā)展下線情況，設置28級分管代理，截止到4月15日，該團伙共發(fā)展注冊會員13000余人。

套路三：“洋為中用”“出口轉內銷”

2017年9月8日，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達16億余元的特大“維卡幣”網(wǎng)絡傳銷案。

經(jīng)株洲縣法院審理查明，該傳銷組織是一家“維卡幣”傳銷組織，系境外向中國境內推廣虛擬貨幣的組織，其傳銷網(wǎng)站及營銷模式由保加利亞人魯婭組織建立，服務器設立在丹麥境內的哥本哈根，對外宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣。

經(jīng)查明，“維卡幣”組織的經(jīng)營其實質是以投資虛擬貨幣為名，要求參加者繳納一定費用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，以直接或間接發(fā)展人員數(shù)量作為計酬和返利依據(jù)，將上述計酬和返利以分期支付方法進行發(fā)放，以高額返利為誘餌，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加而騙取財物。

該案中35名被告人通過網(wǎng)絡平臺或經(jīng)人介紹先后加入“維卡幣”組織后，發(fā)展下線通過計利返酬獲得獎金或倒賣激活碼兩種方式進行非法獲利。其中，部分被告人積極發(fā)展下線會員，分別從中非法獲利1萬余元至2000萬元不等。

互聯(lián)網(wǎng)為跨國犯罪創(chuàng)造了更多條件。去年下半年我國取締ICO（***代幣發(fā)行），并隨后關閉境內所有虛擬貨幣交易所后，許多“交易所”轉戰(zhàn)海外，再“出口轉內銷”，目前對于跨境ICO的監(jiān)管仍屬難點。

梳理相關案件發(fā)現(xiàn)：

所謂代投行為即“海外代投者”往往聲稱擁有某ICO項目的代投渠道，在無見面、無核實、無合同的情況下，利用社交網(wǎng)絡工具向具有投機心理的底層散戶收取比特幣、以太坊等數(shù)字貨幣或現(xiàn)金，再以各種借口拖延時間拒絕退幣，最終失聯(lián)跑路。

北京互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會秘書長郭大剛認為：

無論發(fā)幣相關產(chǎn)業(yè)轉移到哪里，背后的投資者、發(fā)幣者和買幣者其實還是中國人，仍有較大的風險。

“老套路”動輒使上萬人“中招”

業(yè)內人士認為，“區(qū)塊鏈+詐騙”往往輕易得手，確實切中許多“中國大媽”的三種心態(tài)。

***是“著急上車”的財富渴求

近年來，“區(qū)塊鏈”炒作持續(xù)升溫，甚至頻頻與“暴富”掛等號，在缺乏實質應用場景的情況下被過度炒作。大部分受害者并沒有足夠能力真正理解區(qū)塊鏈。犯罪團伙往往把區(qū)塊鏈吹得天花亂墜，再加上比特幣“暴富神話”的影響，對普通人迷惑性很強。

與此同時，近年來隨著房價大幅上漲，普通民眾“財富縮水”的焦灼感日益增強。“年年都有風口、年年錯過風口”帶來的焦慮情緒，確實強化了很多人“追趕末班車”“一幣一別墅”的不合理幻想。

第二是“越高調越可信”的思維陷阱

警方披露的案件顯示，詐騙傳銷團伙往往“高調作案”，甚至頻頻在國內外各大高檔酒店舉辦“推介會”，通過各類自媒體平臺將團伙成員包裝成區(qū)塊鏈專家，高調迷惑受害者。

很多投資者看到公司“實力雄厚”，輕易陷入“越高調越可信”的思維陷阱。

第三是“賺一把就走”的投機心態(tài)

專家認為，許多“區(qū)塊鏈傳銷”本質上仍是拉人頭。在詐騙過程中，“受害者”推薦人頭后有提成，事實上成為利益鏈條的一環(huán)，只要“龐氏騙局”沒斷裂，相關人員就沒有利益損失，缺乏舉報動力。

甚至在許多非法集資和傳銷案中，有人明知是騙局，仍想在騙局崩盤前“火中取栗”。

理順監(jiān)管機制降溫炒作“虛火”

從去年的“人人談幣”，到現(xiàn)在的“人人談鏈”，“區(qū)塊鏈”這個概念已被過度炒作。專家建議，應及時為“區(qū)塊鏈”過度炒作亂象降溫，區(qū)塊鏈詐騙作為傳統(tǒng)詐騙的高科技新變種，需要相關部門建立聯(lián)合監(jiān)管和聯(lián)動打擊機制。

專家認為，“區(qū)塊鏈+詐騙”層出不窮，與“區(qū)塊鏈”炒作“虛火過旺”密切相關。

李永壯表示：

有些發(fā)幣機構、大V、投資人等利益相關方利用自媒體平臺，過度炒作區(qū)塊鏈前景，鼓吹數(shù)字貨幣“一夜暴富”，為“區(qū)塊鏈詐騙”提供了輿論土壤，應及時降溫。

去年以來，我國查處了“五行幣”等大批重大案件，涉及幣種上百個。專家認為，“區(qū)塊鏈詐騙”作為傳統(tǒng)詐騙的“高科技新變種”，確實給監(jiān)管者帶來了很多困擾。這就更需要公安、工商、金融等相關部門建立聯(lián)合監(jiān)管和聯(lián)動打擊機制，提升金融專業(yè)素養(yǎng)和大數(shù)據(jù)排查能力，及時發(fā)現(xiàn)新動向、新苗頭，而非“不出事就不處理”，甚至“不出事都不知道”。