今天，我們共同探討三個(gè)問(wèn)題：第一，什么是數(shù)字貨幣;第二，數(shù)字貨幣與傳銷犯罪的關(guān)系;第三，如何預(yù)防數(shù)字貨幣傳銷。

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一、數(shù)字貨幣的基本概念

根據(jù)搜狗百科的概念，數(shù)字貨幣(digital money，electronic money或electronic currency)是一種以數(shù)字形式存在的貨幣(與紙幣和硬幣等實(shí)物不同)。它展示了類似于實(shí)物貨幣的屬性，但可以允許即時(shí)交易和無(wú)邊界所有權(quán)轉(zhuǎn)移。實(shí)例包括虛擬貨幣、密碼貨幣以及中央銀行發(fā)行的在計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)庫(kù)中記賬的貨幣(包括數(shù)字基礎(chǔ)貨幣)。像傳統(tǒng)貨幣一樣，這些貨幣可能被用來(lái)購(gòu)買實(shí)物商品和服務(wù)，但也可能在某些社區(qū)被限制，例如在網(wǎng)絡(luò)游戲中使用。

數(shù)字貨幣最早由經(jīng)濟(jì)學(xué)家哈耶克在《貨幣的非國(guó)家化》一書中提出，現(xiàn)在最流行的數(shù)字貨幣是日裔美國(guó)人中本聰提出來(lái)的，目前全世界有1600多種數(shù)字貨幣，總市值達(dá)到3400億美元，其中比特幣占近三分之一，全球幣民數(shù)量達(dá)到4000萬(wàn)至6000萬(wàn)人。

數(shù)字貨幣具有較高的風(fēng)險(xiǎn)性，曾經(jīng)有位經(jīng)濟(jì)學(xué)家說(shuō)過(guò)：99%的數(shù)字貨幣都是垃圾，自愿當(dāng)韭菜的才會(huì)去持有，中國(guó)人持有的數(shù)字貨幣、創(chuàng)建的數(shù)字貨幣都是假的，有的學(xué)者提出數(shù)字貨幣的6大禁，即傳銷幣、社區(qū)局、假平臺(tái)、假幣假錢包、假網(wǎng)站、代投。

歐立奇等人在《數(shù)字貨幣投資寶典》一書中指出，比特幣很偉大，利用比特幣那些公司和個(gè)人不一定很偉大，這側(cè)面反映出，在現(xiàn)實(shí)生活中，比特幣可能會(huì)被非法利用，如洗錢、販毒、傳銷等，從廣義上來(lái)講，數(shù)字貨幣傳銷也是金融傳銷的一種，屬于廣義的金融犯罪。

二、數(shù)字貨幣與傳銷

根據(jù)《禁止傳銷條例》的規(guī)定，傳銷是指組織者或者經(jīng)營(yíng)者發(fā)展人員，通過(guò)對(duì)被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定的行為。

傳銷的本質(zhì)是“龐氏騙局”，以后來(lái)者的投入作為前面人的收益，涉及人數(shù)眾多，但除了金字塔頂端的人士成功之外，大部分人都是失敗的。作為數(shù)字貨幣的傳銷一般具有以下特點(diǎn)：第一，有實(shí)在的產(chǎn)品數(shù)字貨幣，而且包裝得很高級(jí);第二，參加者通過(guò)拉人頭獲得獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)品是數(shù)字貨幣本身;第三，底層的損失往往非常大。

很多人對(duì)數(shù)字貨幣傳銷的內(nèi)容并不了解，大多數(shù)人只知道比特幣、挖礦等簡(jiǎn)單概念，這就造成很多人被誤導(dǎo)迷惑，且在高額利誘為主要促銷手段下，被害人被各種獎(jiǎng)金誘惑，造成自己的幣在不斷增長(zhǎng)的錯(cuò)覺(jué)，最后都大大貶值。另外值得注意的是，數(shù)字貨幣傳銷的組織層級(jí)呈現(xiàn)扁平化，借助互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)終端傳播，資金流向具有不明確、不透明性，一旦出事，被害人的損失便難以追回。

三、數(shù)字貨幣傳銷的預(yù)防

金融傳銷的犯罪門檻低、法制規(guī)制存在缺陷、監(jiān)管有效性不足，預(yù)防金融傳銷需要對(duì)癥下藥，完善打擊金融傳銷的法律規(guī)制，優(yōu)化防控金融傳銷的跨部門協(xié)作機(jī)制，強(qiáng)化金融企業(yè)信息披露，加強(qiáng)教育，加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)的打擊力度。