金融或任何其他領域的自動化是不可避免的。然而，由于高度的謹慎、擔憂和風險，自動化金融服務與其他業(yè)務領域完全不同且具有挑戰(zhàn)性。

根據(jù)用于上述信息圖的調(diào)查，73%的財務專家認為自動化提高了他們的職能效率，因此財務團隊可以專注于其他增值活動。與此同時，87%的CFO認為他們需要更加敏捷地分析金融服務并實現(xiàn)目標。

回顧傳統(tǒng)系統(tǒng)，財務運營是由傳統(tǒng)的本地ERP支持的。因此，由于手工工作，財務程序緩慢且容易出錯。由于深度學習和機器學習等技術(shù)的出現(xiàn)，金融業(yè)務的自動化率正以前所未有的速度上升。

什么是財務自動化?

財務自動化僅僅意味著自動化財務功能或完成財務流程，幾乎不需要人為干預。它涉及一系列工作，這些工作可以通過技術(shù)使用預定義的步驟單獨處理。自動化有不同的級別，但最終目標是最大限度地減少對人類的依賴。

不同的組織采用不同的自動化方式，無論是以機器人流程自動化的形式實現(xiàn)基本的死記硬背的任務自動化，還是人工智能和機器學習自動化智能決策的形式。

值得注意的是，金融自動化如何減輕工作，同時通過提高敏捷性和效率來幫助完成更多工作。目前，到2021年底，RPA行業(yè)的價值預計將達到29億美元。金融自動化不僅是一種可能性，而且是現(xiàn)實。

機器學習如何在財務自動化中發(fā)揮作用?

機器學習算法可以處理大量原始數(shù)據(jù)并得出有意義的見解。這些結(jié)果后來用于解決金融領域的復雜問題。

機器學習在金融中有各種應用，如算法交易、金融監(jiān)控、流程自動化、風險管理、投資預測、財務咨詢、交易安全等等。

由于每個企業(yè)都有不同的目標、程序和需求，因此擁有量身定制的解決方案是成功實施的關鍵。金融領域的機器學習可以提高生產(chǎn)力、節(jié)省成本、提高合規(guī)性并改善用戶體驗。

財務自動化的好處

公司(初創(chuàng)公司和領先企業(yè)等)使用機器學習、RPA實施服務、聊天機器人等不同技術(shù)采用財務自動化的原因有多種。

以下是財務自動化的一些好處：

• 提高系統(tǒng)的運行效率
• 快速審批
• 減少人工錯誤
• 數(shù)據(jù)整合
• 系統(tǒng)一致性
• 提高員工滿意度
• 降低風險和欺詐
• 是時候進行更具戰(zhàn)略性的工作了

實施財務自動化的三個步驟

在組織范圍內(nèi)實現(xiàn)核心功能的自動化并非易事。開始之前的計劃和研究對于成功實施至關重要。在這里，我們討論了一些指導您完成財務自動化流程的關鍵步驟：

1.分析您的財務流程

并非所有任務都適合自動化。因此，第一步是確定您希望自動化哪個流程。最好的方法是在白板上繪制工作流程并確定簡化的任務以及您需要進行更改的地方。

• 考慮以下兩點來簡化您的任務：
• 識別手動執(zhí)行的重復和頻繁功能。
• 確定不需要決策或戰(zhàn)略思考的工作。

篩選出滿足這些條件的任務后，不要嘗試一次將所有任務自動化。根據(jù)您的優(yōu)先級列表安排它們并將它們分配給各自的團隊成員。

您一定想知道：如果要自動化，為什么要將任務分配給成員?即使系統(tǒng)是自動運行的，在一個人的指導下保持工作流程和簡化操作是明智的。金融部門總是伴隨著許多復雜的任務和風險，因此，有一個人來確保系統(tǒng)順利運行而沒有任何錯誤是一個很好的選擇。

2.創(chuàng)建數(shù)字工作流程

俗話說，“沒有計劃的目標只是一個愿望。”同樣，在自動化過程中設置工作流程至關重要，因為它指導您的技術(shù)如何工作和向前發(fā)展。

建議建立一個完美的工作流程來捕獲所有基本信息，同時考慮您在動態(tài)自動化財務任務時可能面臨的條件、順序和風險。

每個工作流都由兩部分組成：觸發(fā)器和操作。您可以將觸發(fā)器視為有助于啟動自動化系統(tǒng)的預定義任務。同時，動作是對生成的觸發(fā)器的響應。例如，觸發(fā)器將向系統(tǒng)建議特定付款已逾期，并且作為結(jié)果操作，將發(fā)送一封電子郵件以清除這些付款。

3.測試工作流程

創(chuàng)建工作流是不夠的。完成所有設置后，您必須測試您的工作流程。當您的財務團隊忙于處理更有價值的任務時，它將確保您的系統(tǒng)高效運行。

它對你有什么好處?

今天的技術(shù)完全有能力做你想象的一切。機器學習算法有助于提高金融業(yè)務的生產(chǎn)力并改善客戶的用戶體驗。

金融公司通過使用具有機器學習模型實施經(jīng)驗的正確服務合作伙伴來實現(xiàn)系統(tǒng)自動化，從而面臨較低的運營成本和更好的一致性。