【51CTO獨(dú)家專訪】金融行業(yè)的變革通常會(huì)被認(rèn)為是具有很高技術(shù)性的，尤其是對(duì)于外資銀行。在全球人力、物力資源有限的情況下，要支撐業(yè)務(wù)的全面開展，必須依靠全國大集中的IT系統(tǒng)，包括數(shù)據(jù)集中、系統(tǒng)集中和業(yè)務(wù)集中的模式，將分布在各地市分支機(jī)構(gòu)、分行網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)信息集中在一個(gè)或多個(gè)總行的數(shù)據(jù)中心進(jìn)行統(tǒng)一管理。

這樣的大集中的IT系統(tǒng)改變了傳統(tǒng)銀行的技術(shù)架構(gòu)和業(yè)務(wù)模式，推進(jìn)了管理以及工作流程的轉(zhuǎn)變。減輕了分行網(wǎng)點(diǎn)的IT運(yùn)營管理負(fù)擔(dān)，使他們更專注于各地特色市場的開發(fā)，以及網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)能力的提升。但是，這種大集中也導(dǎo)致了銀行IT系統(tǒng)規(guī)模的迅速擴(kuò)張，運(yùn)營成本和系統(tǒng)管理的難度增加，對(duì)系統(tǒng)資源分配的合理性、整個(gè)IT系統(tǒng)的穩(wěn)定性都面臨著一場巨大的考驗(yàn)。

作為在國內(nèi)建立首家數(shù)據(jù)中心的外資銀行，東亞銀行采用了數(shù)據(jù)中心集中化管理的方式支持全行業(yè)務(wù)，分行網(wǎng)點(diǎn)僅以終端模式接入應(yīng)用。目前東亞銀行在國內(nèi)的IT人員數(shù)量已經(jīng)超過160人，并分別在上海和深圳建立了兩個(gè)IT研發(fā)中心。在IT系統(tǒng)的支持下，東亞銀行承載了全國20多個(gè)城市的六七十個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)規(guī)模，并成為唯一一家能夠發(fā)人民幣信用卡、第一家被批準(zhǔn)發(fā)人民幣借記卡的外資銀行。51CTO.com記者近日對(duì)東亞銀行CIO林麗進(jìn)行了獨(dú)家專訪，分享她對(duì)金融行業(yè)業(yè)務(wù)變革、組織架構(gòu)優(yōu)化和IT系統(tǒng)三者之間的思考。

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“全國大集中的模式在管理、監(jiān)控和確保業(yè)務(wù)連續(xù)性方面給IT提了很高的要求”，林麗談到：“這種要求體現(xiàn)在我們要對(duì)任何渠道中的任何業(yè)務(wù)都可以通過分行的終端，以更簡單的方式接入系統(tǒng)。在產(chǎn)品投向市場時(shí)，滿足不同地區(qū)個(gè)性化的業(yè)務(wù)需求和渠道。復(fù)雜的系統(tǒng)環(huán)境，抵御安全風(fēng)險(xiǎn)的能力以及軟件的統(tǒng)一分發(fā)，安全更新等等”。如果依靠傳統(tǒng)的增加人力與投入的方法顯然是力不從心，必須使用高效的管理工具。

面向業(yè)務(wù)的IT運(yùn)維

銀行中所有的業(yè)務(wù)都與IT系統(tǒng)密不可分，因此IT運(yùn)維是面向業(yè)務(wù)的，是為整個(gè)業(yè)務(wù)提供支撐服務(wù)的，而不是為了管理IT而進(jìn)行IT運(yùn)維?！耙坏㊣T系統(tǒng)出現(xiàn)問題，那么銀行的任何一個(gè)業(yè)務(wù)都無法開展，甚至IT出現(xiàn)一個(gè)很小的故障，它所引發(fā)的對(duì)所有的業(yè)務(wù)操作和客戶服務(wù)都會(huì)帶來極大的影響”，林麗說：“所以在銀行，IT的運(yùn)維實(shí)際上是在保障業(yè)務(wù)連續(xù)、可靠的運(yùn)營?！?/P>

IT 環(huán)境中每天都有事件發(fā)生，即使最先進(jìn)的企業(yè)，最高明的技術(shù)也會(huì)如此。這些事件的嚴(yán)重程度各不相同，但是如果不能快速攔截和解決的話，不管多么輕微都會(huì)中斷服務(wù)影響業(yè)務(wù)。隨著業(yè)務(wù)系統(tǒng)越來越龐大，人工無法滿足銀行復(fù)雜的IT服務(wù)管理，必須依靠自動(dòng)化。

BMC軟件提供的業(yè)務(wù)服務(wù)管理（BSM）是運(yùn)營IT的一種綜合性方法和統(tǒng)一平臺(tái)，它有效的建立IT邏輯和業(yè)務(wù)邏輯之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，以業(yè)務(wù)為導(dǎo)向?qū)T事件與業(yè)務(wù)事件進(jìn)行關(guān)聯(lián)，配合有效的處理流程，保證IT運(yùn)維人員從業(yè)務(wù)角度快速有效的定位和解決IT故障，確保業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。“BSM是根據(jù)業(yè)務(wù)優(yōu)先級(jí)管理 IT的一種高效和成熟的方法”，林麗談到：“只有從業(yè)務(wù)的視角去看IT運(yùn)維中碰到的問題，才能真正提升IT運(yùn)維水平。幫助IT運(yùn)維人員迅速定位IT運(yùn)維問題對(duì)企業(yè)業(yè)務(wù)帶來的影響，及時(shí)解決對(duì)業(yè)務(wù)影響嚴(yán)重的IT事件。”

IT 服務(wù)自動(dòng)化管理不僅需要在服務(wù)中斷之前盡可能早的識(shí)別、隔離和解決關(guān)鍵應(yīng)用的威脅。企業(yè)合規(guī)性也是配置管理流程的一個(gè)重要組成部分?！癐T系統(tǒng)需要從流程制度、人員要求、職責(zé)劃分以及崗位制約等方面實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)內(nèi)控管理的全面支撐”，林麗說：“所謂的流程銀行，就是在于越高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，越需要多個(gè)人去操作，以實(shí)現(xiàn)控制風(fēng)險(xiǎn)的目的，這就要求IT系統(tǒng)必須要保證能夠?qū)崿F(xiàn)工作流和多人處理的職責(zé)區(qū)分。內(nèi)控管理規(guī)范制度只有利用IT系統(tǒng)去實(shí)現(xiàn)才是剛性的”。

風(fēng)險(xiǎn)都是在人工干預(yù)和業(yè)務(wù)落地的環(huán)節(jié)出了問題。內(nèi)控管理其實(shí)多是解決操作風(fēng)險(xiǎn)，其關(guān)鍵點(diǎn)就是怎么實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化和流程化的管理和控制?！皷|亞銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面做了很多流程的改造，信貸審批，授信審批等都已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)化”，林麗認(rèn)為“業(yè)務(wù)流程在設(shè)計(jì)的同時(shí)需要首先找到內(nèi)控方面的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)上必須實(shí)現(xiàn)嚴(yán)格的流程化和標(biāo)準(zhǔn)化，這種流程化需要IT的配套支持，要求崗位職責(zé)分工明確，杜絕業(yè)務(wù)落地的背后交易。東亞銀行已經(jīng)利用IT服務(wù)自動(dòng)化實(shí)現(xiàn)了對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及信息披露的可追溯性。”

#p#部署IT服務(wù)自動(dòng)化的切入點(diǎn)

改造IT系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)服務(wù)自動(dòng)化首先不能影響業(yè)務(wù)，所以第一個(gè)切入點(diǎn)是從新系統(tǒng)的建設(shè)開始?！氨热玢y行需要新建數(shù)據(jù)中心，那么在新建的過程中就為自動(dòng)化管理打下基礎(chǔ)，然后在進(jìn)行下一步搬遷的時(shí)候，必須符合規(guī)范和要求，并在這個(gè)過程中進(jìn)行優(yōu)化和改善”，林麗說：“這種方式強(qiáng)制要求我們在搬遷中實(shí)現(xiàn)一次性的風(fēng)險(xiǎn)管理，從新建的系統(tǒng)開始，然后帶動(dòng)原有系統(tǒng)逐漸進(jìn)行遷移過渡。第二個(gè)切入點(diǎn)就是從最簡單的系統(tǒng)開始，因?yàn)樽詈唵蔚南到y(tǒng)最容易改造成功，這樣大家會(huì)更有信心和決心進(jìn)行更深入的改善。”

東亞銀行目前投入或?qū)⑼度脒\(yùn)行的核心業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)達(dá)到六個(gè)以上，并且隨著業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，新的IT生產(chǎn)系統(tǒng)還將不斷的開發(fā)上線，各種生產(chǎn)系統(tǒng)相互之間存在復(fù)雜的數(shù)據(jù)交互和邏輯關(guān)系?！半S著東亞銀行數(shù)據(jù)中心的建設(shè)，越來越多的設(shè)備和軟硬件系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)將納入管理范圍”，林麗深有感觸的說：“如何管理好這些系統(tǒng)，通過有效的技術(shù)手段和措施保障系統(tǒng)的安全運(yùn)行，提高服務(wù)質(zhì)量是IT提升業(yè)務(wù)價(jià)值的目標(biāo)”。

通過BMC提供的 IT 系統(tǒng)改善技術(shù)和流程的管理，東亞銀行數(shù)據(jù)中心建立了相對(duì)完善的基礎(chǔ)監(jiān)控系統(tǒng)、事件平臺(tái)、問題及事件流程系統(tǒng)，對(duì)生產(chǎn)系統(tǒng)的資源和運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控和管理。同時(shí)借助有效的自動(dòng)化平臺(tái)協(xié)助管理人員完成應(yīng)用發(fā)布、配置檢查更新等一系列日常操作?！皷|亞銀行和BMC結(jié)成了戰(zhàn)略合作，希望通過BMC的產(chǎn)品，使業(yè)務(wù)應(yīng)用發(fā)揮更大的作用”，林麗談到：“BMC在數(shù)據(jù)中心的解決方案中有一套完整的方法論和技術(shù)架構(gòu)，能夠真正幫助我們實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化、標(biāo)準(zhǔn)化的管理和監(jiān)控?！?/P>

大多數(shù)CIO們都在尋找比被動(dòng)解決已經(jīng)發(fā)生的IT問題或事件更完善的方法，杜絕在服務(wù)中斷之后才識(shí)別到問題所在。BMC的IT服務(wù)自動(dòng)化解決方案中，系統(tǒng)根據(jù)日常使用的模式了解和識(shí)別正?；虍惓５氖录ｎA(yù)測智能的功能首先收集數(shù)據(jù)，然后關(guān)聯(lián)和分析這些信息，幫助IT在服務(wù)中斷之前盡可能早地識(shí)別、隔離和解決對(duì)關(guān)鍵任務(wù)應(yīng)用的威脅。這是幾種先進(jìn)技術(shù)的融合，也是推動(dòng)IT系統(tǒng)走向成熟的一個(gè)自然演進(jìn)。

“看不見”的變革力量

林麗認(rèn)為對(duì)任何一家銀行來說，業(yè)務(wù)的變革、組織架構(gòu)的調(diào)整和IT系統(tǒng)三者缺一不可。“比如銀行的組織架構(gòu)從塊排制到扁平化管理，主線業(yè)務(wù)的條線和垂直管理模式是高效的，未來的發(fā)展趨勢。但是，如果沒有業(yè)務(wù)的變革、IT的支持是不可能實(shí)現(xiàn)的；如果IT的系統(tǒng)靈活、敏銳，那么去實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的變革就會(huì)相對(duì)變得容易，相反，如果IT系統(tǒng)保守，無法適應(yīng)新的變化，那么業(yè)務(wù)的變革也會(huì)受到很大的阻礙。所以好的IT系統(tǒng)一定可以激發(fā)出更多的業(yè)務(wù)創(chuàng)新”。

經(jīng)營銀行就是經(jīng)營數(shù)字。因?yàn)殂y行的產(chǎn)品是虛擬化的，那么從這些產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、銷售、購買以及能為銀行帶來多少利潤，都要從系統(tǒng)的數(shù)字信息中體現(xiàn)。“因此，銀行對(duì)IT系統(tǒng)的投入便是對(duì)自身業(yè)務(wù)的投入”，林麗說：“所以，銀行對(duì)IT的投入產(chǎn)出比（ROI）看的更為重要。在IT自動(dòng)化管理方面與BMC的合作，為整個(gè)IT系統(tǒng)的管理節(jié)省人力成本、增強(qiáng)業(yè)務(wù)擴(kuò)張能力，獲得的是從另一個(gè)角度來看的利益?！?/P>

電子銀行的迅速發(fā)展便得益于對(duì)IT自動(dòng)化管理的實(shí)施?！皷|亞銀行是中國首家推出個(gè)人網(wǎng)上銀行和企業(yè)網(wǎng)上銀行的外資銀行。在功能上不亞于任何一家中資銀行”，林麗說：“另外，東亞銀行也正在進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)手機(jī)支付、電話銀行，甚至包括中間業(yè)務(wù)，企業(yè)的營體直聯(lián)，現(xiàn)金管理等，這些產(chǎn)品快速的推向了市場，也成為東亞銀行增長最為迅速的業(yè)務(wù)?！?/P>

“除此之外，東亞銀行已經(jīng)全部連接進(jìn)入了人民銀行的支付體系，包括大小額支付系統(tǒng)、境外的人民幣結(jié)算、境內(nèi)的外資支付體系。明年人民銀行還將推出電子商業(yè)匯票，是利用網(wǎng)上銀行的電子手段進(jìn)行票據(jù)業(yè)務(wù)，東亞銀行從IT系統(tǒng)的支撐方面已經(jīng)完全建立了這樣一個(gè)體系?？梢哉f我們用了1、2年的時(shí)間超越了國內(nèi)中資銀行近10年的發(fā)展水平”。

變革必須從現(xiàn)在開始，如果IT系統(tǒng)變得更加智慧、更快、更強(qiáng)有力的運(yùn)轉(zhuǎn)，業(yè)務(wù)就會(huì)隨之迅速發(fā)展。相信對(duì)BMC自動(dòng)化管理系統(tǒng)的全面部署，會(huì)令東亞銀行隨著業(yè)務(wù)、管理的發(fā)展，以更加快速靈活的配置方式實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的集中監(jiān)控管理，并將管理的范圍擴(kuò)充到更多的業(yè)務(wù)系統(tǒng)上。 (文/馬沛)