中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會和中國支付清算協(xié)會發(fā)布通知稱，會員金融機構(gòu)不得為加密貨幣相關(guān)交易或投資基金提供服務。這一消息似乎在周三引發(fā)了一場加密貨幣拋售，當時整個加密貨幣市場損失了近1萬億美元，周四才開始回升。

北京豐臺區(qū)前檢察官、全球區(qū)塊鏈合規(guī)聯(lián)盟(Global區(qū)塊鏈Compliance Union)首席顧問羅濤表示:“盡管昨日的通知看起來與以前大體相同，但它是針對中國銀行和支付機構(gòu)的一個更明確的警告?！?/p>

羅濤稱，中國央行最早于2017年正式禁止金融和支付機構(gòu)提供與所有加密貨幣相關(guān)的任何服務。但由于某些銀行寬松的合規(guī)要求，一些主要的加密貨幣交易平臺仍然能夠通過個人銀行賬戶處理交易

羅表示，這一警告可能會導致中國金融機構(gòu)實施更嚴格的合規(guī)要求，并進一步限制他們可以向加密交易者提供的基本銀行服務，至少在短期內(nèi)是這樣。

最近的通知似乎更多地針對銀行，明確了哪些具體的銀行服務是被禁止的。最近的通知中提到的一些服務，如用法定貨幣購買加密貨幣和設立加密基金，不包括在2017年禁止金融機構(gòu)交易、清算、結(jié)算和保險所有加密貨幣以及首次代幣發(fā)行的禁令中。

中國最早的加密貨幣相關(guān)禁令可以追溯到2013年，當時禁止金融機構(gòu)提供與比特幣相關(guān)的服務。

美國一家加密貨幣投資公司駐北京的高管表示，監(jiān)管似乎收緊了，該公司在中國有幾只價值數(shù)百萬美元的加密貨幣基金?？捎玫姆仗峁┥虜?shù)量已經(jīng)下降，由于中國場外交易活動的敏感性，這位高管要求匿名。在中國，有些場外交易活動仍屬非法。

信使

羅說，在中國，有時誰發(fā)出信息幾乎和信息本身一樣重要，除了監(jiān)管中國銀行和在線支付服務的央行中國人民銀行(PBoC)之外，發(fā)出警告的三個協(xié)會都屬于最重要的監(jiān)管機構(gòu)。

發(fā)布通知的三個協(xié)會的成員范圍從主要的國有商業(yè)銀行到支付寶和微信支付等支付巨頭。

韓國加密風險投資公司BlockWater capital合伙人Aries Wang表示:“來自這些‘半官方’協(xié)會的通知表明，監(jiān)管機構(gòu)可能只是想給銀行敲響警鐘。如果是央行直接發(fā)通知，后果會更嚴重?！?/p>

2013年和2017年，中國人民銀行以及包括中國證券監(jiān)督管理委員會和工業(yè)和信息化部在內(nèi)的其他政府機構(gòu)發(fā)布了這些禁令。

羅說，中國金融監(jiān)管機構(gòu)也采取了類似的措施，限制對房地產(chǎn)和美股等其他資產(chǎn)類別的投資。

雖然中國銀行系統(tǒng)不能正式提供任何與加密貨幣相關(guān)的服務，但有時這些銀行在不知道自己在處理加密貨幣相關(guān)業(yè)務的情況下提供服務，王說。

他補充說，某些中國銀行將允許加密貨幣交易公司使用個人銀行賬戶為其交易業(yè)務存入現(xiàn)金，前提是這些公司不參與洗錢，而其他銀行甚至不知道他們在與加密貨幣相關(guān)的業(yè)務打交道。

許多加密貨幣交易公司都有場外交易(OTC)柜臺，這是中國交易員買賣加密貨幣的主要市場。

中國的場外交易

場外交易服務是中國投資者進入加密貨幣市場的兩種主要方式之一。投資者可以在外匯交易所設立一個賬戶，比如Coinbase，在那里他們可以用法定貨幣購買加密貨幣，或者從他們持有的加密貨幣中獲利。然而，由于交易所的合規(guī)要求，許多中國投資者無法出國開設此類賬戶。這使得場外交易成為中國交易員更常見的交易平臺。

Aries Wang表示，“如果中國監(jiān)管機構(gòu)完全關(guān)閉與加密業(yè)務相關(guān)的銀行賬戶，對交易的影響，比如場外交易，在中國可能是毀滅性的，”王并補充說，監(jiān)管機構(gòu)在實踐中禁止所有此類交易的可能性非常小。

加大對加密貨幣交易的打擊力度，部分原因可能是場外交易部門可能參與了洗錢活動。

由于電信詐騙的增多，中國正在全國范圍內(nèi)打擊銀行系統(tǒng)的洗錢活動。一些騙子傾向于使用加密貨幣的場外交易柜臺，因為他們的數(shù)萬個銀行賬戶已被中國警方關(guān)閉。中國著名場外交易交易員Dong Zho自去年以來一直因涉嫌洗錢而被警方拘留。

引發(fā)此次整頓通知的另一個原因可能是加密貨幣市場的過熱。

整頓通知稱，加密貨幣市場的極端波動對中國的金融穩(wěn)定和公民資產(chǎn)構(gòu)成重大威脅。通知稱:“隨著虛擬貨幣的價格波動越來越劇烈，交易和營銷活動也越來越頻繁?！?/p>

繼模仿狗狗幣SHIB在美國獲得成功后，中國也發(fā)行了許多模因幣。目前市場上有60多個DOGE的新模因幣。王表示，不同于去中心化金融(DeFi)，普通加密貨幣投資者參與起來可能比較復雜，模因可以在小型交易所輕松交易。

反彈

不過，從長遠來看，中國加密貨幣市場可能會挺過這輪打擊。

加密對沖基金Trade Terminal首席運營官楊凌曉表示:“交易員短期內(nèi)可能會遭遇逆風。但他們之前已經(jīng)經(jīng)歷過多輪打擊，他們可以等待周期結(jié)束?！?/p>

在中國，加密貨幣交易仍處于一個不透明的法律灰色領(lǐng)域。當中國加密市場過熱或出現(xiàn)嚴重合規(guī)問題時，監(jiān)管機構(gòu)往往會進行打擊。

在過去十年里，中國加密社區(qū)經(jīng)歷了兩次大規(guī)模的打擊。2013年，中國央行禁止金融機構(gòu)提供與比特幣相關(guān)的服務，并在2017年將禁令擴大到所有加密貨幣和首次代幣發(fā)行。然而，中國的加密交易仍在繼續(xù)。

中國香港比特幣協(xié)會(bitcoin Association of Hong Kong)聯(lián)合創(chuàng)始人萊昂哈德·威斯(Leonhard Weese)說，“這只是為了控制輿論，而不是控制比特幣，銀行賬戶將被關(guān)閉，新的賬戶將被開設，每個人都被告知不要做得太大?！?/p>