近半個世紀以前，兩家國際銀行的倒閉，引發(fā)了監(jiān)管機構(gòu)對銀行監(jiān)管問題的審視，次年巴塞爾協(xié)議(Basel Agreement)問世。二十多年后，美國“安然”“世通”爆發(fā)一系列經(jīng)濟丑聞，此后美國頒布極為嚴厲的塞班斯法案(Sarbanes-Oxley Act)。兩部標志性文件，由此拉開了現(xiàn)代金融公司監(jiān)管模式的序幕。

　　作為一家從金融公司孵化出來的科技企業(yè)，平安科技在企業(yè)內(nèi)控治理上難以抹除的是金融企業(yè)監(jiān)管模式的印記。這對企業(yè)而言，究竟是好事還是壞事?對此，平安科技法律合規(guī)部高級律師田甜給了答案。

　　沿用金融行業(yè)***標準內(nèi)控體系

　　“企業(yè)內(nèi)控及風(fēng)險管理的概念源于傳統(tǒng)金融行業(yè)，從巴塞爾協(xié)議、塞班斯法案，到國內(nèi)商業(yè)銀行、證券公司等合規(guī)管理監(jiān)管規(guī)定，金融公司的合規(guī)管理經(jīng)過長時間的積累與沉淀，已經(jīng)形成了一套較為嚴格的管理標準和監(jiān)管要求。平安科技作為平安孵化的科技企業(yè)，承接了平安集團“法規(guī)+1”的合規(guī)管理理念。即確保在遵守國家現(xiàn)行法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的基礎(chǔ)上，再加一道集團層面的管控，實現(xiàn)信息安全、合規(guī)操作、品牌聲譽等風(fēng)險控制。”

　　在此模式下，平安科技建立起全面風(fēng)險管理體系，包括公司業(yè)務(wù)的梳理、風(fēng)險指標的制定等等。針對企業(yè)尤為重視的數(shù)據(jù)安全問題，平安科技采用金融行業(yè)***標準的信息安全保護措施和管理手段，將制度化手段應(yīng)用到員工日常工作中，比如不同職級嚴格的數(shù)據(jù)權(quán)限管控、高標準的存儲環(huán)境，以及技術(shù)手段對員工網(wǎng)絡(luò)操作的記錄和跟蹤等。

　　此外，平安科技內(nèi)部還會不定期舉辦法律講堂，以及開設(shè)企業(yè)內(nèi)控合規(guī)課程，以輔助員工不斷加強企業(yè)內(nèi)控意識以及自律性，通過一系列常規(guī)化的內(nèi)控措施，最終形成基于企業(yè)文化共識的內(nèi)控制度。

　　企業(yè)內(nèi)部二次“創(chuàng)業(yè)”

　　然而作為創(chuàng)新性的科技企業(yè)，完全照搬傳統(tǒng)金融企業(yè)的合規(guī)管理模式，并不能適應(yīng)快速變化的技術(shù)趨勢和業(yè)務(wù)要求。

　　在漫長的企業(yè)發(fā)展過程中，平安逐漸培育出了講究執(zhí)行力的企業(yè)文化，然而隨著平安逐漸深入科技領(lǐng)域，單講“執(zhí)行力”已經(jīng)不夠了，科技創(chuàng)新需要一種自下而上的團隊創(chuàng)造力。作為平安集團的高科技內(nèi)核，為此，平安科技開啟了一番艱苦卓絕的“創(chuàng)業(yè)”過程。“我們深入學(xué)習(xí)國際通用的風(fēng)險管理標準、監(jiān)管要求，了解行業(yè)***實踐經(jīng)驗，并結(jié)合公司集團IT、創(chuàng)新孵化職能，搭建了適應(yīng)科技公司發(fā)展的全面風(fēng)險管理框架。”田甜不無感慨地說道。

　　但實施是一個上下聯(lián)動的過程，需要企業(yè)各層級人員的積極參與和配合。如何調(diào)動員工的積極性成了***阻礙。為此，平安科技設(shè)立了風(fēng)險管理委員會作為風(fēng)險管理工作的***領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，并通過內(nèi)部交流、培訓(xùn)研討等形式，引導(dǎo)各部門及員工將風(fēng)險管理意識運用到日常工作中，輔以績效考核機制，對員工風(fēng)險控制行為進行評估。

　　如果說近年來平安科技在前沿技術(shù)的研發(fā)應(yīng)用方面是卓有成效的，在企業(yè)內(nèi)控治理方面平安科技的成績也毫不遜色。

　　企業(yè)風(fēng)險管理逐漸從“一個過程”提升為“一種文化、能力和實踐”，并逐漸上升到公司價值與戰(zhàn)略層面。在這種發(fā)展趨勢下，企業(yè)風(fēng)險管理的議題已經(jīng)上升為如何幫助企業(yè)實現(xiàn)戰(zhàn)略目標，創(chuàng)造***價值。

　　2018年，平安科技迎來了收獲。在全面的知識產(chǎn)權(quán)保護體系下，平安的專利申請數(shù)量已經(jīng)累積達到6000+項，其中，平安科技占比75%。2017年平安的專利累計申請數(shù)，較年初增長262.0%，涵蓋人工智能、智能認知、區(qū)塊鏈、云等多個技術(shù)領(lǐng)域。平安的高速度，著實讓外界“吃了一驚”。但田甜知道，作為金融航母的組成部分，卓有成效的企業(yè)內(nèi)控在發(fā)揮積極的作用。

　　“人工智能、大數(shù)據(jù)等前沿科技的飛速發(fā)展，不僅給平安帶來創(chuàng)新發(fā)展的機遇，也將成為風(fēng)險管理工作革新的驅(qū)動器。”現(xiàn)在看來，企業(yè)內(nèi)控無形、無狀，卻至關(guān)重要。

　　關(guān)于平安科技

　　平安科技是平安集團的全資子公司，致力于運用人工智能、智能認知、云計算、區(qū)塊鏈等前沿科技，為人們打造全新云生活。對內(nèi)，平安科技是平安集團的高科技內(nèi)核和科技企業(yè)孵化器，負責開發(fā)并運營集團的關(guān)鍵平臺和服務(wù)。對外，平安科技以智慧科技為手段、以智造未來為藍圖，聚焦于醫(yī)療、金融、智慧城市三大領(lǐng)域，將國際權(quán)威認證的技術(shù)能力應(yīng)用到實際業(yè)務(wù)場景中，打造生態(tài)閉環(huán)，積極踐行科技改變生活的企業(yè)理念。

　　超過4000名專業(yè)IT技術(shù)人員和管理專家組成的高級研發(fā)團隊，為平臺的運營穩(wěn)定和可靠，提供了專家級的技術(shù)保障。目前所建立的云生態(tài)圈已經(jīng)承載過4億的互聯(lián)網(wǎng)用戶，并拓展至海外市場，包括美國、新加坡、香港等國家和地區(qū)。