如果要說現(xiàn)在全球的科技圈里，最火的概念有人工智能（AI）、虛擬現(xiàn)實(shí)（VR）和區(qū)塊鏈，但自從比特幣8年漲了1000萬倍這一新聞進(jìn)入了大家的視野之后，區(qū)塊鏈（比特幣也是她的一個應(yīng)用）這一概念就已經(jīng)不單純是科技上的事了，變成了整個社會的事了，現(xiàn)在無論是大媽，還是學(xué)生、白領(lǐng)、甚至是一些銀行高管、金融圈大佬都相繼掉入“幣圈”。但這些所謂的“幣圈”大佬，他們只是披著區(qū)塊鏈這件華麗的外衣，干的卻是“傳銷”的勾當(dāng)！

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傳銷幣就是利用區(qū)塊鏈概念進(jìn)行傳銷事實(shí)的統(tǒng)稱為傳銷幣，那么到底是什么情況才是傳銷呢？

傳銷是指組織者發(fā)展人員，通過對被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付報酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式獲得財富的違法行為。傳銷的本質(zhì)是“龐氏騙局”，即以后來者的錢發(fā)前面人的收益。

目前出現(xiàn)新型傳銷，不限制人身自由，不收身份證手機(jī)，不集體上大課，而是以資本運(yùn)作為旗號拉人騙錢，利用開豪車，穿金戴銀 等，用金錢吸引，讓你親朋好友加入，最后讓你達(dá)到血本無歸的地步，就是一種新型騙局。

首先，天上不會掉餡餅，當(dāng)把事業(yè)或者回報描述得天花亂墜的時候就應(yīng)該警惕。

其次，無論傳銷的形式如何變化發(fā)展，其實(shí)質(zhì)仍是以購買份額作為繳納入門費(fèi)，發(fā)展下線人員、拉人頭組成層級，以下線人員“業(yè)績”作為獲利依據(jù)。

因此，識別傳銷，需要看三個特征（傳銷幣只是一種媒介，股權(quán)、績效等都能充當(dāng)傳銷媒介）：

1.入門費(fèi)

是否需要認(rèn)購商品或交納費(fèi)用取得加入資格或發(fā)展他人加入的資格，牟取非法利益；

2.拉人頭

是否需要發(fā)展他人成為自己的下線，并對發(fā)展的人員以其直接或間接滾動發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)給付報酬，牟取非法利益；

3.計(jì)酬方式

是否以直接或間接發(fā)展人員的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計(jì)算報酬，牟取非法利益。

如果符合以上特征，就有可能涉嫌傳銷，那么我們看看史上利用傳銷幣進(jìn)行傳銷涉案金額最大的十起傳銷幣事件（本文轉(zhuǎn)載2017年區(qū)塊鏈網(wǎng)（QKLW）年初公布的數(shù)據(jù)，去年年底和今年年初也有巨大涉案金額的傳銷幣暴光，本文未收錄，在此特別說明?。?/p>

轉(zhuǎn)載新浪財經(jīng)（SINA）和區(qū)塊鏈網(wǎng)（QKLW）打假頻道公布的史上涉案金額最大的十大傳銷幣名單：

1、GSM聚寶金融幣

聚寶金融集團(tuán)（英文簡稱：GSM）在2015年4月橫空出世，自稱注冊于巴拿馬、總部設(shè)在芝加哥，海外注冊資本高達(dá)10億美元的大型外匯投資企業(yè)，并且獲得了澳大利亞證券投資委員會（ASIC）的金融服務(wù)牌照。

其承諾的回報率極其高，僅以最低投資額2000美元為例，投資者在18個月內(nèi)，可以獲得每個月8%的回報，發(fā)展下線可以獲得另外8%的提成，每月再獲得至少5%的交易利率回報，而等級越高，回報率也會越高。如果投資額為第三等級的10000美元，在18個月后，其回報率達(dá)到了600%。

但僅僅在一年后，“聚寶金融”人間蒸發(fā)，其涉及的金額達(dá)到400億元。

2、中天幣

2017年2月，劉元君伙同李俊易、丁海波、李祥華等10人，在互聯(lián)網(wǎng)上開辟網(wǎng)站，組織團(tuán)隊(duì)通過線上、線下推廣“興中天互助平臺”方式發(fā)展會員，以“投資返利、拉人返利”的形式，在全國范圍內(nèi)大肆開展傳銷活動。

經(jīng)營方式主要有4種：一是以“慈善”“互助”“精準(zhǔn)扶貧”為噱頭進(jìn)行虛假宣傳，采取“拉人頭”的方式發(fā)展會員，從事傳銷活動；

二是以要求會員購買激活碼、中天幣為主要獲利手段，參與會員通過本金返息及獲得推薦獎勵獲利；

三是所謂的“官方網(wǎng)站”公司注冊地及網(wǎng)站主服務(wù)器均在境外，并經(jīng)常更換網(wǎng)址，一般很難追蹤定位；

四是偽造公司信息，主打養(yǎng)生食品概念產(chǎn)品，以高額返利為誘餌，利用多種渠道，急速擴(kuò)張會員數(shù)量。

截止2017年7月，該案涉及全國31個省、市、自治區(qū)及港澳臺地區(qū)，涉及群眾18萬人，涉案金額82.7億元。

3、萬福幣

這也是一起傳銷團(tuán)隊(duì)多次作案的事件。

2014年，美籍華人劉某創(chuàng)辦美國未來城，總部設(shè)在美國洛杉磯。該公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售虛擬數(shù)字貨幣為名，專門針對華人進(jìn)行傳銷詐騙活動。

2014年4月，劉某、裴某、閆某等三人以銷售虛擬數(shù)字貨幣“網(wǎng)絡(luò)黃金”為名進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)傳銷活動，在中國大陸發(fā)展會員幾十萬人；

2015年8月，三人因利益分配不均分道揚(yáng)鑣后，劉某又和重慶人冉啟均合作在中國大陸地區(qū)開展美國未來城虛擬數(shù)字貨幣“天合積分”傳銷活動。

2016年3月5日，劉某又啟動虛擬數(shù)字貨幣“萬福幣”傳銷項(xiàng)目，截止至2016年4月27日公安機(jī)關(guān)查獲為止，不到兩個月時間，該傳銷項(xiàng)目就吸納會員13萬余人，瘋狂收取傳銷資金近20億人民幣。

4、DGC共享幣

一個包裝的高大上的傳銷幣項(xiàng)目，謊稱來自韓國，是韓國皇室的后人操盤的，還跟三星公司有關(guān)聯(lián)，2016年大肆通過微信進(jìn)行宣傳，高利率的誘惑欺騙不少中老年人入局。

DGC共享幣官方宣傳也是漏洞百出：“DGC數(shù)字貨幣全稱為DiGitCoin，是繼比特幣和萊特幣之后真正的開源數(shù)字虛擬貨幣，由美國Auto-Net,lnc總公司運(yùn)營，它在韓國的前稱為sharecoin（已在韓國落地流通）,2015年12月10日在中國開啟全球啟動大會正式更名為DiGitCoin(簡稱DGC)，它有兩大特點(diǎn)，去中心化和開源代碼。DGC共享數(shù)字貨幣是為克服比特幣的缺點(diǎn)而成立的數(shù)字加密貨幣，它的安保系數(shù)是三星最先進(jìn)的軍工技術(shù)，是比特幣的安保系數(shù)三倍以上，是當(dāng)今世界上最安全的數(shù)字加密資產(chǎn)?！?/p>

如此低劣的傳銷幣實(shí)在是少見！

5、海納幣

2015年一家名為廣東省財富海納(集團(tuán))的虛擬貨幣正開始起盤，該公司宣稱其旗下有多家分公司，可謂實(shí)力雄厚。而該項(xiàng)目是一個新的理財平臺，是一個沒有輸家的真正財富創(chuàng)造平臺。其收益也分為靜態(tài)收益和動態(tài)收益兩種。

靜態(tài)收益為投資600元到60000元不等，級別分為菜鳥、屌絲、白領(lǐng)、土豪、企業(yè)家五個級別，投資越多則級別越高，回報也越多。

動態(tài)收入是其亮點(diǎn)，按級別不同每發(fā)展一個下線會得到不同比例的推薦獎。隨著人數(shù)的疊加，還會有合作獎、共贏獎等你來拿。

6、赫爾幣

“赫爾幣”原本是英國赫爾市推出的一種虛擬數(shù)字貨幣，但是它沒有進(jìn)入中國。國內(nèi)的“赫爾幣”其實(shí)是一場網(wǎng)絡(luò)傳銷騙局。

此類虛擬貨幣的收益模式，一般都分為靜態(tài)收益和動態(tài)收益。所謂靜態(tài)收益就是虛擬貨幣自身不斷升值所帶來的收益。

而“赫爾幣”的動態(tài)收益，除了推廣的所謂10%“直推獎”，還有根據(jù)投資者每一次“報單”，也就是每一筆投資金額的大小，進(jìn)行抽成的1%到3%的報單獎。具體來說，一萬元可以抽成1%，三萬抽成2%，五萬抽成3%。

?7、20世紀(jì)?？怂?br>

這個傳銷案是典型的假借國外公司之名，忽悠國內(nèi)投資者。

2014年12月9日，互聯(lián)網(wǎng)上有一家自稱為“20世紀(jì)?？怂弓h(huán)球影業(yè)投資集團(tuán)”的公司，面向社會發(fā)行一種“影視文化資產(chǎn)包”，對外宣稱這是一種文化藝術(shù)品的金融衍生品，是基金和股票的結(jié)合體，投資者可通過投資影視作品資產(chǎn)包來獲取增值分紅收益。

其經(jīng)營模式為：通過給予分層提成2%、5%的傳銷模式來拉人頭，資產(chǎn)包設(shè)定為3個級別，3000美元、10000美元、50000美元，相對應(yīng)人民幣大約為2萬元，6.5萬元，32.5萬，投資期限設(shè)定為100天，200天，一年，相對應(yīng)收益分別為17%，50%，100%，

為增加可行度，他們還為每名投資人辦理了一個影業(yè)投資專用U盾，在該公司網(wǎng)頁上即可查詢自己個人的收益情況，歷時一年，大約有四五百人上當(dāng)受騙，涉案資金達(dá)3000萬元以上。

8、YTC

YTC來源于馬來西亞，其自稱隸屬BCM金融控股有限公司，公司的名字叫BCM(BLUE CHIP MARKET意即藍(lán)籌股市場)，其母公司是香港銀泰金融控股集團(tuán)。

其宣傳稱有應(yīng)用商城，有電子錢包，點(diǎn)對點(diǎn)交易，平臺跟挖礦系統(tǒng)互轉(zhuǎn)，挖礦達(dá)到一定數(shù)量上源幣網(wǎng)(已對接)注冊免費(fèi)贈送礦機(jī)一臺，直接分享會員獲5%的算力分紅(推薦微型礦機(jī)者直接分享獲2%)

但本質(zhì)還是主靠動態(tài)收益的“拉人頭”傳銷模式。

9、易幣

易幣的始作俑者是俞某某及其“浙江物聯(lián)”科技有限公司。

2016年3月22日，他們專門成立浙江國富易通信息技術(shù)有限公司做市場推廣。公司均設(shè)在永康總部中心，以假借上市公司為支撐。其對外宣傳，中國網(wǎng)超項(xiàng)目是經(jīng)過全國電子商務(wù)應(yīng)用人才培訓(xùn)工程辦公室的授權(quán)，是一項(xiàng)受中央五部委委托的民生工程，“易幣”是中國自行創(chuàng)立的第一種數(shù)字貨幣。

“易幣”所謂的收益主要有兩種，一種是靜態(tài)收益，即公開承諾“易幣”只漲不跌，每天增值1.5%，每周釋放5%的“易幣”。另一種是動態(tài)受益，主要是指推薦他人加入，就可以按照投資額計(jì)算獲得直推獎10%、級差獎10%至80%、平級獎0.5%至1%的獎勵。

10、龍幣

龍幣（Dragon Token 簡稱：DT）是由Dragon Ex發(fā)行的一種基于以太坊ERC20標(biāo)準(zhǔn)的代幣，每一枚在平臺存放的龍幣均享有項(xiàng)目分紅權(quán)。每天，Dragon

Ex項(xiàng)目的交易傭金收入都會按照龍幣持有比例，分配給所有龍幣持有者。

所有的龍幣只能通過“挖礦”的形式產(chǎn)生，挖礦的唯一方式是在平臺進(jìn)行交易。“礦工”（即平臺用戶）通過交易行為對平臺產(chǎn)生貢獻(xiàn)，平臺對“礦工”發(fā)放龍幣作為獎勵。龍幣的發(fā)行總量為37339500枚，且承諾永不增發(fā)。

平臺每天會對“礦工”挖礦情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，統(tǒng)計(jì)周期為當(dāng)日0:00:00-23:59:59；每次智能合約釋放龍幣后，平臺將按照統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，于次日分配新發(fā)行的龍幣至對應(yīng)“礦工”賬戶。

表面看上去正規(guī)無疑，事實(shí)上其經(jīng)營方式與大多傳銷幣類似，分靜態(tài)和動態(tài)收益結(jié)合，具有明顯的“傳銷幣”特征！