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1. 為什么加密貨幣反洗錢合規(guī)性對金融機構如此重要?

根本因素：法律。

法律要求銀行和金融機構遵守法律和法規(guī)指導，以打擊洗錢，資助恐怖主義和逃稅，并應對這些非法金融活動的風險進行管理。

每個合法的銀行和金融機構都必須將監(jiān)管合規(guī)性和風險管理納入其短期和長期業(yè)務計劃和策略中，因此處理加密貨幣時還需要納入加密合規(guī)性。

2. 金融機構如何了解客戶加密活動的性質?

信息是幫助組織減輕間接暴露于加密貨幣的風險的力量。

在防止傳統(tǒng)法令中的洗錢方面，銀行需要一定數(shù)量的信息，以確保它們能夠管理促進這些交易所涉及的任何潛在風險。加密貨幣也是如此。

銀行如果直接面對加密貨幣，會出現(xiàn)一些挑戰(zhàn)，但如果其中一位客戶正在使用數(shù)字資產(chǎn)進行交易，那么銀行也可能面臨間接挑戰(zhàn)。

有一系列檢查可以幫助管理AML風險：了解客戶，了解付款，了解客戶的行為以及了解您的合作伙伴。

考慮到銀行每天可以處理的交易量，確保監(jiān)控過程完全自動化對于減少可疑活動通過網(wǎng)絡落下的可能性至關重要。

3. 金融機構限制與加密貨幣有關的風險需要哪些流程?

需要靈活而有效的案件管理和審計解決方案。

銀行和金融機構需要能夠實時跟蹤交易和聯(lián)系的能力，以及在心跳中評估其風險水平的能力。

考慮到所涉及交易的數(shù)量和速度，他們還需要有一個警報系統(tǒng)，該系統(tǒng)可以自動更新潛在的非法活動，并提供數(shù)據(jù)以供進一步調查。

在學習合規(guī)性時，金融行動特別工作組發(fā)布了一系列危險信號指示器，幫助提高人們的基本認識。由于存在技術障礙，許多全球轄區(qū)和交易所采用FATF指南的步伐一直很慢，但是確實存在實現(xiàn)這一目標的工具。

4. 有哪些實際的解決方案可以用來限制加密風險?

遵循FATF制定的洗錢紅旗指標指南是一個不錯的起點。

與交易相關的危險信號指示器可能涉及少量支付，或重復支付的數(shù)量均低于報告閾值。如果將資金發(fā)送到新創(chuàng)建或以前不活動的帳戶，也可能會發(fā)出警報。

交易方式也可能引起懷疑，尤其是在存款與客戶資料不一致的情況下。

其他指標可能涉及發(fā)送者和接收者，資金或財富來源方面的違規(guī)行為以及與地理位置有關的可疑情況，例如客戶的資金是否來自或未發(fā)送至未在銀行中注冊的交易所?？蛻艋蚪灰姿诘乃痉ü茌爡^(qū)。

這些準則是詳盡而全面的，并附有案例研究，這些案例有力地說明了金融機構應尋找的場景類型。

5. 區(qū)塊鏈分析軟件如何用于加密貨幣的金融機構?

交易能夠在所有主要區(qū)塊鏈上全天候24/7監(jiān)控。

可以確定與傳入和傳出交易相關的風險，涵蓋高額付款，涉及多個數(shù)字資產(chǎn)或帳戶的轉帳，以及似乎沒有邏輯業(yè)務解釋的交易。通過將實體在特定時間范圍內進行頻繁轉移的情報拼湊在一起，還可以隨著時間的推移收集更清晰的圖片。

諸如Crystal Blockchain之類的合規(guī)軟件公司可以檢測到可疑模式，并使金融機構了解資金和財富的來源。關鍵是他們還可以通過評估轉移到錢包或從錢包轉移的硬幣是否已與混頻器或P2P服務連接，來確定交易中使用的加密貨幣是否被盜或欺詐。