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10月23日，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》(草案)等多部法案公布全文，公開征求社會公眾意見。此前，10月19日至23日舉行的十三屆全國人大常委會第三十一次會議審議了這些法律草案。

草案中規(guī)定，公安部門組織協(xié)調(diào)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)主管部門依照職責(zé)負(fù)責(zé)本行業(yè)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，承擔(dān)行業(yè)監(jiān)管主體責(zé)任。

草案支持研發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙反制技術(shù)措施，統(tǒng)籌推進跨行業(yè)、企業(yè)統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)建設(shè)，為利用大數(shù)據(jù)反詐提供制度支持。

規(guī)定金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等領(lǐng)域涉詐異常情形的監(jiān)測、識別和處置，包括高風(fēng)險電話卡、異常金融賬戶和可疑交易、異?；ヂ?lián)網(wǎng)賬號等，規(guī)定相應(yīng)救濟渠道;規(guī)定金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門統(tǒng)籌推進相關(guān)跨行業(yè)、企業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)建設(shè)，推進涉詐樣本信息數(shù)據(jù)共享;要求互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)移送監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的嫌疑線索。

草案還要求建立涉案資金緊急止付、快速凍結(jié)和資金返還制度;防范個人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙;有針對性加強宣傳教育;對潛在受害人預(yù)警勸阻和開展被害人救助;加強治理跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，規(guī)定特定風(fēng)險防范措施和國際合作。

草案全文

目錄

第一章 總則

第二章 通信治理

第三章 金融治理

第四章 互聯(lián)網(wǎng)治理

第五章 其他防范措施

第六章 法律責(zé)任

第七章 附則

第一章 總則

第一條 為了預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，保護公民合法權(quán)益，維護社會穩(wěn)定和國家安全，制定本法。

第二條 本法所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電話、短信、互聯(lián)網(wǎng)等電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸方式，騙取公私財物的行為。

第三條 打擊治理中華人民共和國境內(nèi)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者中華人民共和國公民在境外實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，適用本法。

境外的組織、個人針對境內(nèi)實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，或者為他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供產(chǎn)品、服務(wù)，損害中華人民共和國國家或者公民利益的，可以依照本法有關(guān)規(guī)定處理和追究責(zé)任。

第四條 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作堅持以人民為中心，統(tǒng)籌發(fā)展和安全;堅持系統(tǒng)觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治理;堅持齊抓共管、群防群治，加強社會宣傳教育防范，全面落實打防管控各項措施;堅持精準(zhǔn)防治，防止對正常生產(chǎn)經(jīng)營活動、群眾生活便利造成不當(dāng)影響。

第五條 地方各級人民政府對本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作負(fù)責(zé)，確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)任務(wù)和工作機制，組織開展綜合治理和防范宣傳。

公安部門組織協(xié)調(diào)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)主管部門依照職責(zé)負(fù)責(zé)本行業(yè)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，承擔(dān)行業(yè)監(jiān)管主體責(zé)任。

電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者承擔(dān)安全主體責(zé)任，建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部風(fēng)險防控機制和安全責(zé)任制度。

第六條 國務(wù)院建立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作。有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)密切配合，實現(xiàn)跨行業(yè)、跨地域協(xié)同配合、快速聯(lián)動，有效防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。

第二章 通信治理

第七條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)依法落實電話用戶真實身份信息登記制度。

基礎(chǔ)電信企業(yè)和移動通信轉(zhuǎn)售企業(yè)應(yīng)當(dāng)對代理商落實電話實名制實施監(jiān)督管理，在協(xié)議中明確代理商實名制登記的責(zé)任和有關(guān)違約處置措施。

第八條 辦理電話卡一般不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。對經(jīng)識別存在異常辦卡情形的，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者有權(quán)延長辦理期限或者拒絕辦卡。

國家電信主管部門組織建立電話用戶開卡情況信息共享機制和管理平臺，并為用戶提供查詢名下電話卡的便捷渠道。

第九條電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者對監(jiān)測識別的涉詐高風(fēng)險電話卡應(yīng)當(dāng)重新進行實名核驗，根據(jù)風(fēng)險等級采取有區(qū)別的、相應(yīng)的核驗措施。對未按規(guī)定核驗或者核驗未通過的，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者可以限制、暫停有關(guān)電話卡功能。3

第十條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者建立物聯(lián)網(wǎng)卡用戶風(fēng)險評估制度，評估未通過的，不得向其銷售物聯(lián)網(wǎng)卡;嚴(yán)格登記物聯(lián)網(wǎng)卡用戶身份信息，采取有效技術(shù)措施限定物聯(lián)網(wǎng)卡開通功能、使用場景和適用設(shè)備。

單位用戶從電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者購買物聯(lián)網(wǎng)卡再銷售給其他用戶的，應(yīng)當(dāng)核驗和登記購卡用戶身份信息，并將銷量、存量及用戶實名信息傳送給號碼歸屬的基礎(chǔ)電信企業(yè)。

電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者對物聯(lián)網(wǎng)卡的使用建立監(jiān)測預(yù)警機制。對存在異常使用情形的，應(yīng)當(dāng)采取暫停服務(wù)、重新核驗身份和使用場景或者其他合同約定的處置措施。

第十一條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)規(guī)范真實主叫號碼傳送和電信線路出租，對改號電話進行封堵攔截和溯源核查。

電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格規(guī)范國際通信業(yè)務(wù)出入口局主叫號碼傳送，對網(wǎng)內(nèi)和網(wǎng)間虛假主叫及不規(guī)范主叫進行識別、攔截。

第十二條 任何單位和個人不得非法制造、銷售、提供或者使用可以實現(xiàn)下列功能的設(shè)備、軟件：

(一)移動電話卡批量插入設(shè)備;

(二)改變主叫號碼、虛擬撥號、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡(luò)等功能的軟件或者設(shè)備;

(三)批量賬號、網(wǎng)絡(luò)地址自動切換系統(tǒng);

(四)其他專門或者主要用于實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪的設(shè)備、軟件。

電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)采取技術(shù)措施，及時識別、阻斷前款規(guī)定的非法設(shè)備、軟件接入網(wǎng)絡(luò)，并向公安機關(guān)和相關(guān)行業(yè)主管部門報告。

第三章 金融治理

第十三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶，應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度，識別并核實客戶身份，了解開戶目的和風(fēng)險狀況，采取相應(yīng)風(fēng)險管理措施，防止銀行賬戶、支付賬戶被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。

與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并審查客戶狀況及交易情況，了解客戶利用賬戶洗錢的風(fēng)險，根據(jù)風(fēng)險狀況及時采取相應(yīng)的盡職調(diào)查和風(fēng)險管理措施，依法識別受益所有人。

第十四條 開立銀行賬戶、支付賬戶一般不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。對經(jīng)識別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)有權(quán)延長辦理期限或者拒絕開戶。

中國人民銀行、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)會同有關(guān)部門建立跨機構(gòu)開戶核驗機制和風(fēng)險共享機制。

第十五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立開立企業(yè)賬戶異常情形的風(fēng)險防控機制。金融、通信、市場監(jiān)管、稅務(wù)等有關(guān)主管部門建立開立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。

市場監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對企業(yè)實名登記履行身份核驗職責(zé)，依照規(guī)定對登記事項進行監(jiān)督檢查，為銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)進行客戶盡職調(diào)查提供便利。

第十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行賬戶、支付賬戶的使用加強監(jiān)測，建立完善涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特征的異常賬戶監(jiān)測模型;中國人民銀行統(tǒng)籌建立跨銀行業(yè)金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)的反洗錢統(tǒng)一交易監(jiān)測系統(tǒng)，會同國務(wù)院公安部門完善與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪資金流轉(zhuǎn)特點相適應(yīng)的反洗錢可疑交易報告制度。

對監(jiān)測識別的異常賬戶、可疑交易,銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險情況，采取核實交易情況、延遲支付結(jié)算、重新核驗身份、限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施。

第十七條國務(wù)院公安部門會同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金緊急止付、快速凍結(jié)和資金返還制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟措施。緊急止付、快速凍結(jié)、資金返還由公安機關(guān)決定，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。

第四章 互聯(lián)網(wǎng)治理

第十八條 互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者在與用戶簽訂協(xié)議或者確認(rèn)提供服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)依法要求用戶提供真實身份信息，用戶不提供真實身份信息的，不得提供下列相關(guān)服務(wù)：

(一)提供互聯(lián)網(wǎng)接入服務(wù);

(二)提供虛擬專用網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)絡(luò)代理等網(wǎng)絡(luò)地址轉(zhuǎn)換服務(wù);

(三)提供互聯(lián)網(wǎng)域名注冊、主機托管、空間租用、云服務(wù)、內(nèi)容分發(fā)服務(wù);

(四)提供信息、應(yīng)用和軟件發(fā)布服務(wù),或者提供即時通信、網(wǎng)絡(luò)支付、網(wǎng)絡(luò)交易、網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)直播、廣告推廣服務(wù)。

第十九條 互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對監(jiān)測識別的異常賬號應(yīng)當(dāng)采取重新核驗、限制功能、暫停服務(wù)等處置措施。

互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)根據(jù)公安機關(guān)、電信主管部門要求, 對涉案電話卡、涉詐高風(fēng)險電話卡所關(guān)聯(lián)注冊的有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)賬號 采取關(guān)停等處置措施。

第二十條 網(wǎng)信、工信、公安等部門應(yīng)當(dāng)建立健全移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序備案機制。

為應(yīng)用程序提供封裝、分發(fā)服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洸⒑蓑瀾?yīng)用程序開發(fā)運營者的真實身份信息，核驗應(yīng)用程序的功能、用途，支持實現(xiàn)對封裝、分發(fā)的全程溯源。

網(wǎng)信、工信、公安等部門和電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強對分發(fā)平臺以外途徑下載傳播的涉詐應(yīng)用程序重點監(jiān)測、及時處置。

第二十一條 提供域名解析、域名跳轉(zhuǎn)、網(wǎng)址鏈接轉(zhuǎn)換服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核驗域名注冊、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實性、準(zhǔn)確性，記錄并留存所提供相應(yīng)服務(wù)的日志信息，支持實現(xiàn)對跳轉(zhuǎn)、解析、轉(zhuǎn)換記錄的溯源。

第二十二條 任何單位和個人不得明知他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為其提供以下支持或者幫助：

(一)出售、提供個人信息;

(二)提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸、線路出租、域名解析等網(wǎng)絡(luò)資源服務(wù);

(三)提供內(nèi)容分發(fā)、廣告推廣、引流推廣、搜索引擎等網(wǎng)絡(luò)推廣服務(wù);

(四)提供應(yīng)用程序、網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、產(chǎn)品的制作、維護服務(wù);

(五)提供支付結(jié)算服務(wù)，或者幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢;

(六)其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供各類支持或者幫助的行為。

互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)建立監(jiān)測防范制度，對前款規(guī)定的涉詐產(chǎn)業(yè)進行監(jiān)測、攔截和處置。

第二十三條 司法機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件依法調(diào)取證據(jù)的，互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)及時提供數(shù)據(jù)查詢、證據(jù)調(diào)取等支持。

互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者在依照本法規(guī)定對互聯(lián)網(wǎng)賬號異常使用監(jiān)測、涉詐產(chǎn)業(yè)監(jiān)測、涉詐信息、活動監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)的可疑犯罪線索、風(fēng)險信息等，應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定移送公安、網(wǎng)信、工信等部門。

第五章 其他防范措施

第二十四條 個人信息處理者應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國個人信息保護法》等法律法規(guī)規(guī)定，規(guī)范個人信息處理，加強個人信息保護，建立防范個人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的工作機制。

履行個人信息保護職責(zé)的部門、單位對物流信息、購物信息、貸款信息、醫(yī)療信息等可能被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙利用的重要信息實施重點監(jiān)管和保護。公安機關(guān)辦理利用個人信息實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，應(yīng)當(dāng)同時查證個人信息來源，依法追究相關(guān)人員和單位責(zé)任。

第二十五條 地方各級人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，普及法律知識，提高公眾對各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的鑒別能力和安全防范意識。

村民委員會、居民委員會和教育、民政、市場監(jiān)管等有關(guān)部門，應(yīng)當(dāng)結(jié)合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害群體的分布等特征，有針對性地開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪知識進學(xué)校、進企業(yè)、進社區(qū)、進農(nóng)村等宣傳活動。

第二十六條 任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號;不得為非法買賣、出租、出借的上述卡、賬戶、賬號提供實名核驗幫助。

對實施前款行為的單位和個人及相關(guān)組織者，可以采取限制其有關(guān)卡、賬戶、賬號功能、暫停新業(yè)務(wù)等懲戒措施。對懲戒措施有異議的，可以提出申訴。具體辦法由國務(wù)院公安部門會同國務(wù)院有關(guān)主管部門規(guī)定。

第二十七條 國家支持電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者研究開發(fā)有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙反制技術(shù)措施，用于監(jiān)測、識別和處置涉詐信息、活動。

國家金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門和公安部門等應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌推進跨行業(yè)、企業(yè)技術(shù)措施建設(shè)，推進涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙樣本信息數(shù)據(jù)共享。

對依據(jù)本法有關(guān)技術(shù)措施，針對異常情形采取的限制、暫停服務(wù)等處置措施，有關(guān)單位、個人可以向作出決定或者采取措施的有關(guān)部門、單位提出申訴。有關(guān)部門、單位應(yīng)當(dāng)建立完善申訴渠道，對提出的申訴及時核查，核查通過的，應(yīng)當(dāng)及時解除有關(guān)措施。

第二十八條 公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)建立預(yù)警勸阻系統(tǒng)，對預(yù)警發(fā)現(xiàn)的潛在受害人，根據(jù)情況及時采取相應(yīng)勸阻措施。

對因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙遭受重大生活困難的受害人，有關(guān)方面應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定給予救助。

第二十九條 經(jīng)國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機制決定或者批準(zhǔn)，國家金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門和公安部門對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動嚴(yán)重的特定地區(qū)，可以采取相應(yīng)的風(fēng)險防范措施。

第三十條 國家外交、公安等部門積極穩(wěn)妥推進國際執(zhí)法司法合作，與有關(guān)國家和地區(qū)建立快速聯(lián)絡(luò)工作機制，共同推進跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊治理。

第六章 法律責(zé)任

第三十一條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、金融機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者知道或者應(yīng)當(dāng)知道他人利用其產(chǎn)品、服務(wù)實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，未采取必要措施的，或者未依照本法規(guī)定履行義務(wù)，造成電信網(wǎng)絡(luò)詐騙損失擴大的，根據(jù)過錯程度等情況依法承擔(dān)相應(yīng)民事責(zé)任。

有關(guān)單位、個人提起民事訴訟時，可以向人民法院申請公安機關(guān)協(xié)助提供有關(guān)情況和證據(jù)，公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)予以幫助。

第三十二條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，根據(jù)造成的后果情況，給予警告、通報批評，或者處一萬元以上十萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，處十萬元以上一百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款：

(一)未建立健全反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)控機制或者未有效落實機制，經(jīng)有關(guān)主管部門提出整改要求，拒不整改的;

(二)未履行電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡實名制登記職責(zé)的;

(三)未履行對電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的風(fēng)險監(jiān)測和相關(guān)處置職責(zé)的;

(四)未對物聯(lián)網(wǎng)用戶進行風(fēng)險評估，或者未限定物聯(lián)網(wǎng)卡的可訪問互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、端口及適配的硬件設(shè)備的;

(五)未依法采取措施對改號電話、虛假主叫或者具有相應(yīng)功能的非法設(shè)備進行監(jiān)測處置的。

第三十三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，根據(jù)造成的后果情況，給予警告、通報批評，或者處一萬元以上十萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，處十萬元以上一百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款：

(一)未建立健全反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)控機制或者未有效落實機制，經(jīng)有關(guān)主管部門提出整改要求，拒不整改的;

(二)未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險管理措施的;

(三)未履行對異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的。

第三十四條 互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，根據(jù)造成的后果情況，給予警告、通報批評，或者處一萬元以上十萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，處十萬元以上一百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款：

(一)未建立健全反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)控機制或者未有效落實機制，經(jīng)有關(guān)主管部門提出整改要求，拒不整改的;

(二)未依法履行網(wǎng)絡(luò)服務(wù)實名制職責(zé)的;

(三)未核驗域名注冊、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實性、準(zhǔn)確性，或者未記錄并留存所提供相應(yīng)服務(wù)的日志信息的;

(四)未登記核驗移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序開發(fā)運營者的真實身份和聯(lián)系方式，為其提供應(yīng)用程序封裝、分發(fā)服務(wù)的;

(五)未建立互聯(lián)網(wǎng)賬號、應(yīng)用程序、涉詐產(chǎn)業(yè)，或者其他電信網(wǎng)絡(luò)詐騙信息、活動的監(jiān)測、識別和處置機制的;

(六)拒不依法為查處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供支持和協(xié)助，或者未按規(guī)定移送有關(guān)犯罪線索、風(fēng)險信息的。

第三十五條 違反本法第十二條、第二十二條規(guī)定，非法制造、銷售、提供或者使用專門或者主要用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的設(shè)備、軟件的，或者從事相關(guān)涉詐產(chǎn)業(yè)的，沒收違法所得，由有關(guān)主管部門或者公安機關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得的，處二十萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，由公安機關(guān)并處十日以下拘留。

第三十六條 違反本法第二十六條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機關(guān)處五千元以下罰款;情節(jié)較重的，處五日以下拘留，可以并處五千元以上五萬元以下罰款。

第三十七條 違反本法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

任何個人、單位實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，或者幫助他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的，依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處罰。

第七章 附則

第三十八條反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作適用本法。有關(guān)管理和責(zé)任制度，本法沒有規(guī)定的，適用 《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》、《中華人民共和國個人信息保護法》、《中華人民共和國反洗錢法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。其他法律對相應(yīng)行為有更重處罰規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三十九條 本法自 年 月 日起施行。