隨著數(shù)字化的發(fā)展，人們對網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)泄露、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)和其他第三方欺詐的擔(dān)憂有所增加。第三方，無論是供應(yīng)商、商家、供應(yīng)商、合作伙伴等，往往能夠接觸到敏感信息，并成為欺詐活動的潛在載體，這就要求企業(yè)采取更強(qiáng)有力的方法來管理風(fēng)險(xiǎn)，并采用技術(shù)驅(qū)動的盡職調(diào)查戰(zhàn)略。

在第三方盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)管理的版圖中，我們可以看到人們對數(shù)據(jù)隱私法、第三方風(fēng)險(xiǎn)以及與跨境運(yùn)營和各種法規(guī)相關(guān)的復(fù)雜性的相當(dāng)關(guān)注。隨著我們進(jìn)入2024年，問題出現(xiàn)了：企業(yè)如何應(yīng)對這些挑戰(zhàn)，并駕馭錯綜復(fù)雜的第三方風(fēng)險(xiǎn)管理?讓我們更深入地研究!

最近，我們見證了零售和制造空間如何反彈并飆升至新的高度，導(dǎo)致第三方大量加入，以滿足日益增長的需求。高需求還在某些地方以有潛在犯罪記錄的企業(yè)的形式吸引了潛在威脅，突顯了對第三方盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)管理的迫切需要。為了應(yīng)對前幾年面臨的挑戰(zhàn)，公司越來越多地轉(zhuǎn)向技術(shù)和自動化，以集中和簡化第三方的盡職調(diào)查流程。目標(biāo)很明確：確保第三方風(fēng)險(xiǎn)管理的效率，同時保持最高標(biāo)準(zhǔn)的合規(guī)和誠信。事實(shí)證明，全面的人工智能支持的TPRM解決方案是一項(xiàng)寶貴的資產(chǎn)，有助于端到端的入職旅行，自動化勞動密集型文件收集和驗(yàn)證、法律文件和簽名，并高效、無縫地進(jìn)行身份、犯罪和法庭記錄檢查。人工智能正在成為游戲規(guī)則的改變者，通過帶來風(fēng)險(xiǎn)評分、合規(guī)性跟蹤和可定制工作流等高級功能，其表現(xiàn)優(yōu)于傳統(tǒng)方法，這些特點(diǎn)不僅加快了盡職調(diào)查進(jìn)程，而且使各企業(yè)對潛在風(fēng)險(xiǎn)有了更細(xì)致入微和知情的了解。

有一種明顯的趨勢是，企業(yè)背離了僅在入職時進(jìn)行盡職調(diào)查的傳統(tǒng)做法。通過持續(xù)監(jiān)控，企業(yè)可以主動跟蹤可能影響其可靠性的第三方風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)的變化，并在威脅升級之前識別潛在威脅因素或?qū)嵗＜僭O(shè)任何第三方從事犯罪活動，參與訴訟，經(jīng)歷財(cái)務(wù)困境，或經(jīng)歷所有權(quán)變更。持續(xù)監(jiān)測輔之以實(shí)時檢查，及時發(fā)現(xiàn)任何偏離既定安全標(biāo)準(zhǔn)的情況并作出反應(yīng)，大大降低了發(fā)生不可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)或中斷的可能性。

現(xiàn)在，隨著業(yè)務(wù)擴(kuò)展到境外，第三方關(guān)系的作用從未像現(xiàn)在這樣明顯，然而，這種擴(kuò)張帶來了大量的監(jiān)管挑戰(zhàn)，并為風(fēng)險(xiǎn)和欺詐活動提供了更多空間，全球合規(guī)跟蹤成為防范第三方風(fēng)險(xiǎn)的基石。

全面的盡職調(diào)查解決方案在確定與在不同全球市場經(jīng)營的第三方有關(guān)的潛在風(fēng)險(xiǎn)方面發(fā)揮著至關(guān)重要的作用，它有助于主動與新市場的監(jiān)管要求保持一致，減少與合規(guī)障礙相關(guān)的摩擦，并簡化第三方進(jìn)入不同地區(qū)和市場的過程?？紤]到競爭格局，企業(yè)必須隨時了解影響第三方關(guān)系的全球法律，以確保它們遵守不斷發(fā)展的標(biāo)準(zhǔn)并降低法律風(fēng)險(xiǎn)。

2023年見證了對數(shù)據(jù)隱私法的高度關(guān)注，以保護(hù)敏感信息，我們認(rèn)為這只是帶來更嚴(yán)格的數(shù)據(jù)隱私協(xié)議的開始。隨著欺詐性活動和數(shù)據(jù)泄露事件的激增，企業(yè)被迫加強(qiáng)對強(qiáng)大的數(shù)據(jù)保護(hù)法規(guī)、數(shù)據(jù)最小化實(shí)踐、同意驅(qū)動的數(shù)據(jù)收集和定期安全審計(jì)的承諾，以加強(qiáng)其第三方風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略。擴(kuò)大數(shù)據(jù)隱私的范圍還包括向內(nèi)部工作人員提供關(guān)于最佳數(shù)據(jù)安全做法的全面培訓(xùn)，并將道德背景調(diào)查納入日常程序。

正在進(jìn)行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型要求對第三方關(guān)系的盡職調(diào)查采取積極主動的適應(yīng)性方法。各企業(yè)不僅認(rèn)識到不斷變化的風(fēng)險(xiǎn)，而且還在采取戰(zhàn)略措施加強(qiáng)防御，確保其合作伙伴關(guān)系與這個數(shù)字時代更高的網(wǎng)絡(luò)安全和數(shù)據(jù)保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)保持一致。