金融服務(wù)公司正面臨社會(huì)媒體合規(guī)性問題
隨著Facebook和Twitter等社會(huì)媒體網(wǎng)站的蓬勃發(fā)展，一些經(jīng)紀(jì)公司和其他金融服務(wù)公司開始利用這些社會(huì)媒體網(wǎng)站開展市場(chǎng)營銷和拓展客戶服務(wù)渠道，但它們現(xiàn)在正面臨一系列棘手的社會(huì)媒體合規(guī)性問題。
今年早些時(shí)候，負(fù)面監(jiān)督美國證券公司的金融業(yè)監(jiān)管局（The Financial Industry Regulatory Authority，以下簡(jiǎn)稱FINRA）發(fā)布了10-06號(hào)監(jiān)管通知。針對(duì)金融服務(wù)公司及其員工利用社會(huì)媒體網(wǎng)站開展業(yè)務(wù)這一問題，該通知提供了關(guān)于管理公共通信的FINRA條例如何應(yīng)用于社會(huì)媒體網(wǎng)站的指南。FINRA表示，該通知旨在保護(hù)投資者不受虛假或誤導(dǎo)性信息的干擾，同時(shí)又允許金融服務(wù)公司利用這一新技術(shù)。
社會(huì)媒體控制服務(wù)提供商Socialware公司的CEO Chad Bockius指出，社會(huì)媒體合規(guī)性指南明確要求，金融服務(wù)公司需要制定政策，規(guī)定其注冊(cè)代表在社會(huì)媒體網(wǎng)站上可以做什么和不可以做什么。該指南還規(guī)定，金融服務(wù)公司必須保存社會(huì)媒體網(wǎng)站的通信記錄，就像保存電子郵件和即時(shí)消息的通信記錄一樣。Socialware公司還發(fā)布了對(duì)FINRA指南的分析。
Bockius表示，與電子郵件和即時(shí)消息不同，社會(huì)媒體網(wǎng)站的許多功能與FINRA的社會(huì)媒體合規(guī)性指南沖突。例如，金融服務(wù)公司不必對(duì)關(guān)于其在社會(huì)媒體網(wǎng)站上發(fā)布的消息的第三方評(píng)論負(fù)責(zé)，但如果其支持第三方使用Facebook上的“Like”按鈕，則將需對(duì)這些內(nèi)容負(fù)責(zé)。再舉一個(gè)例子，社會(huì)媒體網(wǎng)站LinkedIn支持將一條消息同時(shí)發(fā)送給多達(dá)50個(gè)接收者，但LinkedIn將會(huì)認(rèn)為該消息是銷售信息，金融服務(wù)公司需要事先對(duì)其進(jìn)行審查。
Bockius認(rèn)為，“社會(huì)媒體網(wǎng)站的所有基本主題是不斷變化的，即使不是按周變化也是按月變化的。這些社會(huì)媒體網(wǎng)站所帶來的合規(guī)性問題并不是一成不變的，這與電子郵件和即時(shí)消息大相徑庭。對(duì)金融服務(wù)行業(yè)來說，這將是一個(gè)新的挑戰(zhàn)?！?/P>
隨著社會(huì)媒體更多地成為一種商業(yè)工具而不僅僅是社交網(wǎng)絡(luò)，合規(guī)性將成為越來越多的金融服務(wù)公司需要解決的一個(gè)問題。今年早些時(shí)候，金融服務(wù)營銷公司LederMark Communications舉行了一項(xiàng)面向175名金融服務(wù)高級(jí)管理人員的調(diào)查。結(jié)果表明，在50歲以下的金融服務(wù)專業(yè)人士中，使用社會(huì)媒體的比例達(dá)85%。調(diào)查還顯示，40%的50歲以下的金融服務(wù)專業(yè)人士表示，他們的社會(huì)媒體活動(dòng)促進(jìn)了業(yè)務(wù)的開展。
即時(shí)通訊安全服務(wù)提供商FaceTime Communications公司的營銷副總裁Sarah Carter說，“我們的一家接受FINRA監(jiān)管的客戶表示，其通過社會(huì)媒體網(wǎng)站獲得的潛在客戶數(shù)量要遠(yuǎn)遠(yuǎn)多于通過傳統(tǒng)營銷渠道獲得的潛在客戶數(shù)”。
美國金融服務(wù)圓桌會(huì)議的技術(shù)解決方案部門、金融服務(wù)技術(shù)聯(lián)盟的總裁Paul Smocer指出，許多金融服務(wù)公司一直不愿意允許其員工使用社會(huì)媒體網(wǎng)站，但現(xiàn)在其政策已開始放松。金融服務(wù)公司對(duì)使用Twitter和其他社會(huì)媒體網(wǎng)站的安全性與生產(chǎn)率表示關(guān)切，但它們知道，年輕員工更有能力利用社會(huì)媒體開展工作。
Smocer說，“企業(yè)也認(rèn)識(shí)到，盡管基本技術(shù)可能有所不同，但是其制定的政策中可能引起爭(zhēng)議的地方是最早的社會(huì)網(wǎng)絡(luò)概念——電子郵件——在新的社會(huì)媒體世界中的應(yīng)用”。他表示，同樣的關(guān)切也適用于電子郵件和社會(huì)媒體通信，不得發(fā)表不適當(dāng)?shù)穆暶?、不得以公司發(fā)言人的身份開展活動(dòng)、不得披露私人信息。
美國市場(chǎng)研究咨詢公司Nemertes Research的高級(jí)研究分析師Ted Ritter指出，社會(huì)媒體給企業(yè)提出了安全性、合規(guī)性以及電子發(fā)現(xiàn)問題。社會(huì)媒體網(wǎng)站的通信——無論是內(nèi)部通信還是外部通信——都需要進(jìn)行跟蹤和記錄。他說，“在法律訴訟中，任何事情都可能會(huì)發(fā)生。由于社會(huì)媒體網(wǎng)站的通信記錄可能在訴訟中作為證據(jù)出現(xiàn)，因此，正如企業(yè)必須跟蹤電子郵件和即時(shí)消息一樣，它們也必須跟蹤社會(huì)媒體網(wǎng)站的通信記錄?！彼硎?，企業(yè)需要實(shí)施社會(huì)媒體控制，從而既可以采用社會(huì)媒體這一新技術(shù)，又可以限制訪問和保存通信記錄。
供應(yīng)商已經(jīng)開始提供控制企業(yè)使用社會(huì)媒體的技術(shù)，其中FaceTime上個(gè)月在其Unified Security Gateway產(chǎn)品中添加了新的功能，該功能允許企業(yè)保存、預(yù)批準(zhǔn)或禁止員工在Facebook、LinkedIn和Twitter上發(fā)布的消息。例如，企業(yè)可以利用軟件來使員工查看Twitter消息但不允許其在Twitter上發(fā)布消息、禁止員工在LinkedIn上提出建議、在員工發(fā)布消息之前對(duì)其內(nèi)容進(jìn)行審查等。
Socialware提供了基于云計(jì)算的服務(wù)，以控制企業(yè)對(duì)Facebook、LinkedIn和Twitter的使用。四月份，這家公司發(fā)布了基于其Social Middleware平臺(tái)的產(chǎn)品Compass，該產(chǎn)品支持企業(yè)保存社會(huì)媒體通信記錄、控制員工使用這些網(wǎng)站上的功能以及掃描員工發(fā)布的消息等。
Ritter指出，一些防火墻供應(yīng)商正試圖提供社會(huì)媒體控制服務(wù)，Palo Alto Networks公司在這方面已經(jīng)先行一步。上個(gè)月，該公司發(fā)布了社會(huì)媒體控制功能，允許企業(yè)控制Facebook的社交插件。Ritter強(qiáng)調(diào)，技術(shù)只是社會(huì)媒體戰(zhàn)略的一方面，員工教育更加重要。他說，“大多數(shù)員工都沒有意識(shí)到在社會(huì)媒體網(wǎng)站上發(fā)布消息給企業(yè)帶來的風(fēng)險(xiǎn)”。
獨(dú)立投資咨詢機(jī)構(gòu)Financial Engines公司的首席安全官兼風(fēng)險(xiǎn)與技術(shù)運(yùn)營副總裁Matthew Todd同樣認(rèn)為，員工教育是實(shí)施社會(huì)媒體控制的關(guān)鍵。他說，“無論你喜歡與否，員工都將會(huì)使用社會(huì)媒體。因此，制定適當(dāng)使用社會(huì)媒體的政策非常必要。但是，由于社會(huì)媒體的潛在威脅，僅僅制定政策是不夠的。企業(yè)還需要教育員工注意釣魚攻擊、惡意軟件甚至隱私問題。誰知道最終閱讀關(guān)于你或你公司的Twitter消息的人是誰呢？”
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