近年來，各行各業(yè)對“理財師”的需求也越來越大，銀行有、證券公司有、保險公司有，很多房地產(chǎn)公司也有“理財師”，很多城市還出現(xiàn)了“第三方理財”。隨著國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人們需求的變化，越來越多的人開始了解理財、認(rèn)同理財、實施理財，“理財”也逐漸走進(jìn)了各行各業(yè)、各類企業(yè)。

　　隨著上市公司的透明化管理、中小企業(yè)的快速發(fā)展需要，注冊企業(yè)理財師（EFP）也越來越受到各類企業(yè)的需要。據(jù)艾瑞數(shù)據(jù)調(diào)查，有80%的中小企業(yè)存在著不健康經(jīng)營行為和企業(yè)資產(chǎn)流動性過高等問題，而很多流動性強(qiáng)的資產(chǎn)，其收益性也是最差的。所以企業(yè)如果長期置存過量的現(xiàn)金，就會造成資金不能投入周轉(zhuǎn)，無法取得盈利。而與此同時，大部分中小企業(yè)需要擴(kuò)大生產(chǎn)時卻又難以融到資金。簡單來講，“企業(yè)理財”主要包括三個方面：一是企業(yè)現(xiàn)金管理，規(guī)避資金風(fēng)險；二是使用各種金融工具進(jìn)行資本運作，；三是合法利用國家稅收政策進(jìn)行稅務(wù)規(guī)劃。

　　據(jù)中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會的張部長介紹：注冊企業(yè)理財師正是近幾年來為了滿足企業(yè)經(jīng)營發(fā)展和合理的財務(wù)遠(yuǎn)景理財觀而培養(yǎng)的重點企業(yè)理財人才。因為企業(yè)財務(wù)管理本身就是價值創(chuàng)造，就是大理財概念。近年來隨著經(jīng)濟(jì)文化的不斷發(fā)展，對企業(yè)理財?shù)挠^念也在不斷加強(qiáng)。中國注冊企業(yè)理財師的培養(yǎng)就是復(fù)合型人才的培養(yǎng)，他要求理財師要不斷的去學(xué)習(xí)相關(guān)政策法規(guī)以及各行各業(yè)的新形式，建立起全新的邏輯嚴(yán)密的統(tǒng)籌觀念以及相對應(yīng)的合理理財觀。只有樹立新的企業(yè)理財觀，企業(yè)的發(fā)展才能更適應(yīng)現(xiàn)階段的成長需要。

　　企業(yè)需要樹立全新理財觀不僅僅是由一個企業(yè)的產(chǎn)品、品牌、環(huán)境形象構(gòu)成，還包括財務(wù)形象。 良好的財務(wù)形象能夠促進(jìn)企業(yè)資產(chǎn)構(gòu)成合理、保證資產(chǎn)活力顯現(xiàn)、負(fù)債結(jié)構(gòu)平穩(wěn)、資金周轉(zhuǎn)正常，能夠?qū)崿F(xiàn)較強(qiáng)的償債能力和較高的獲利水平等。樹立良好的財務(wù)形象需要精到的和科學(xué)的理財運作。為此，注冊企業(yè)理財師通過全新的科學(xué)理財企業(yè)需要：一是奠定財務(wù)結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)的需要。對一個企業(yè)來說，在總資產(chǎn)規(guī)模已定的情況下，要組織好負(fù)債與權(quán)益、長期與短期負(fù)債、股本與公積金及利潤分配、流動資產(chǎn)與固定資產(chǎn)、有形資產(chǎn)與無形資產(chǎn)、流動資產(chǎn)與速動資產(chǎn)、長期投資與短期投資、流動資產(chǎn)與流動負(fù)債等諸項縱橫交互結(jié)構(gòu)控制，離不開科學(xué)理財，企業(yè)只有科學(xué)理財才能奠定好企業(yè)財務(wù)基礎(chǔ)，以保證企業(yè)財務(wù)健康。

　　隨著越來越多的企業(yè)理財師運用各種各樣的理財工具為企業(yè)財務(wù)戰(zhàn)略帶來的巨大效益，勢必會改變企業(yè)對財務(wù)管理人員的專業(yè)能力要求。