“區(qū)塊鏈”騙局套路多

2008年，一個(gè)自稱(chēng)名叫中本聰?shù)娜税l(fā)布了一篇名為《比特幣：一種點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的電子現(xiàn)金系統(tǒng)》的文章，并在2009年公開(kāi)了早期實(shí)現(xiàn)代碼，比特幣由此誕生。

比特幣，正是區(qū)塊鏈技術(shù)的第一個(gè)成功應(yīng)用。隨著比特幣價(jià)格的暴漲，讓不少人將區(qū)塊鏈跟虛擬貨幣聯(lián)系在了一起。而這一點(diǎn)也被一些別有用心的人利用，五花八門(mén)的“XX幣”項(xiàng)目蔓延開(kāi)來(lái)，而這其實(shí)很多都是騙局。

中國(guó)政法大學(xué)區(qū)塊鏈金融法治研究中心主任胡繼曄對(duì)中新網(wǎng)記者表示，區(qū)塊鏈只是一個(gè)中性的技術(shù)，是一個(gè)基于分布式賬本的技術(shù)，但很多人一知半解，誤以為區(qū)塊鏈就是發(fā)幣炒幣，這是錯(cuò)誤的。

目前，已經(jīng)有很多人上當(dāng)受騙。比如，2018年被警方查處的“普銀幣”，宣稱(chēng)是一種以海量藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人可將普銀幣放到虛擬交易平臺(tái)上買(mǎi)賣(mài)，以此賺取差價(jià)。但其實(shí)背后的套路是套上區(qū)塊鏈的馬甲，然后虛假宣傳，承諾高收益，操縱價(jià)格走勢(shì)。結(jié)果3000多人被騙，最高個(gè)人損失300萬(wàn)元，涉案金額3.07億元。

同樣已經(jīng)被查處的“大唐幣”，也是打著時(shí)下爆紅的“區(qū)塊鏈”概念，背后的套路是自行操縱大唐幣每日升值幅度，并且設(shè)置“持幣生息獎(jiǎng)”吸納會(huì)員，對(duì)10個(gè)層級(jí)、148人組成的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)設(shè)置“團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)獎(jiǎng)”，短短18天就發(fā)展了1.3萬(wàn)余會(huì)員，狂攬8600余萬(wàn)元資金。

再如，你可能想投資區(qū)塊鏈理財(cái)，被人邀請(qǐng)進(jìn)“除你之外全是騙子”的直播間或者微信群，讓你小賺一把騙取你的信任后，誘使你把大額資金投入平臺(tái)，再進(jìn)行幕后操控榨干你的錢(qián)財(cái)，隨后騙子們集體消失。類(lèi)似的新聞比比皆是。

胡繼曄表示，任何一個(gè)新的事物出來(lái)，往往會(huì)有人來(lái)借著這個(gè)新生事物進(jìn)行詐騙活動(dòng)，尤其是區(qū)塊鏈對(duì)于普通公眾來(lái)說(shuō)顯得“神秘而高大上”，于是就有人利用人們一知半解同時(shí)又想一夜暴富的心理來(lái)“空手套白狼”。

“區(qū)塊鏈”騙局有啥特征？

縱觀這些打著區(qū)塊鏈名號(hào)的騙局，其實(shí)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而且有很多明顯的特征，包括網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯；欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強(qiáng)；存在多種違法風(fēng)險(xiǎn)。

根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦等部門(mén)聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》，這些騙局利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺(tái)”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱(chēng)“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”，具有較強(qiáng)蠱惑性。

實(shí)際操作中，不法分子通過(guò)幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢(shì)、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門(mén)檻等手段非法牟取暴利。

一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。

此外，不法分子通過(guò)公開(kāi)宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動(dòng)態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙等違法行為特征。

監(jiān)管力度在不斷加大

鑒于以區(qū)塊鏈為噱頭的騙局不斷出現(xiàn)，監(jiān)管部門(mén)及時(shí)出臺(tái)規(guī)范措施，加大監(jiān)管力度。

早在2013年，央行等部門(mén)下發(fā)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，要求各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。

2017年9月份，央行、中央網(wǎng)信辦等部門(mén)下發(fā)《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，將代幣發(fā)行融資定性為“一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開(kāi)融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷(xiāo)等違法犯罪活動(dòng)”，并要求“各類(lèi)代幣發(fā)行融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)立即停止。已完成代幣發(fā)行融資的組織和個(gè)人應(yīng)當(dāng)做出清退等安排”。

2019年1月，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室發(fā)布《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》，要求區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者和使用者不得利用區(qū)塊鏈信息服務(wù)從事危害國(guó)家安全、擾亂社會(huì)秩序、侵犯他人合法權(quán)益等法律、行政法規(guī)禁止的活動(dòng)。

螞蟻金融服務(wù)集團(tuán)副總裁蔣國(guó)飛表示，“區(qū)塊鏈技術(shù)不等于炒作加密貨幣。沒(méi)有實(shí)際價(jià)值錨定的加密貨幣，不應(yīng)該是區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的發(fā)展方向。應(yīng)該警惕各種假借區(qū)塊鏈名義的騙局，讓這個(gè)本該產(chǎn)生更大價(jià)值的技術(shù)本身成為犧牲品。”

胡繼曄表示，對(duì)于監(jiān)管部門(mén)來(lái)說(shuō)，各相關(guān)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)該建立協(xié)調(diào)機(jī)制，盡快制定和完善規(guī)章、規(guī)范性文件，完善立法與監(jiān)管；同時(shí)，對(duì)于普通投資者要進(jìn)行適當(dāng)性管理，設(shè)立必要的門(mén)檻，如科創(chuàng)板、新三板都設(shè)立了門(mén)檻。“力爭(zhēng)將借著區(qū)塊鏈制造的騙局消滅在萌芽之中。在熱潮中保持冷靜的思考，不能讓區(qū)塊鏈像P2P一樣一哄而起，最終一地雞毛。”

如何區(qū)分和防范騙局？

對(duì)于普通投資者來(lái)說(shuō)，要正確和理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹(shù)立正確的貨幣觀念和投資理念，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

胡繼曄表示，要想防騙，最重要的是千萬(wàn)不要聽(tīng)信忽悠。另外，也需要大力普及區(qū)塊鏈知識(shí)，要讓普通投資者知道什么是區(qū)塊鏈，核心內(nèi)容到底是什么，消除老百姓對(duì)于區(qū)塊鏈的誤區(qū)。

中國(guó)信息通信研究院云計(jì)算與大數(shù)據(jù)研究所所長(zhǎng)何寶宏認(rèn)為，要提醒大家謹(jǐn)慎投資，不要盲目跟風(fēng)投資，遠(yuǎn)離這些打著區(qū)塊鏈的旗號(hào)而搞著非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙的騙局。

具體來(lái)看，要識(shí)別騙局可以看該項(xiàng)目是否真的運(yùn)用了區(qū)塊鏈技術(shù)，查清團(tuán)隊(duì)和項(xiàng)目背景、網(wǎng)站內(nèi)容、項(xiàng)目前景描述，如果有模糊不清，或者過(guò)于天花亂墜，那么十有八九是騙局。

世界上最好賺的錢(qián)是想一夜暴富人的錢(qián)。正如銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清所言：高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，收益率超過(guò)6%的就要打問(wèn)號(hào)，超過(guò)8%的就很危險(xiǎn)，10%以上就要準(zhǔn)備損失全部本金。