比特幣不僅是一個(gè)潮流引領(lǐng)者，它迎來(lái)了一波基于去中心化的對(duì)等網(wǎng)絡(luò)構(gòu)建的加密貨幣浪潮，它已成為加密貨幣的事實(shí)上的標(biāo)準(zhǔn)，激發(fā)了越來(lái)越多的追隨者和衍生企業(yè)。

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重要要點(diǎn)

• 廣義上講，加密貨幣是一種采用代幣或“硬幣”形式的貨幣，并存在于分布式和分散式賬本中。
• 除此之外，自從十年前推出比特幣以來(lái)，加密貨幣的領(lǐng)域已大大擴(kuò)展，下一個(gè)偉大的數(shù)字代幣可能會(huì)在明天發(fā)布。
• 比特幣在市值，用戶(hù)基礎(chǔ)和受歡迎程度方面繼續(xù)領(lǐng)先于加密貨幣。
• 其他虛擬貨幣(如以太坊)正被用于為那些無(wú)法使用傳統(tǒng)金融產(chǎn)品的人創(chuàng)建去中心化的金融系統(tǒng)。
• 一些山寨幣由于具有比比特幣更新的功能而受到認(rèn)可，例如每秒能夠處理更多交易或使用不同的共識(shí)算法(例如權(quán)益證明)的能力。

什么是加密貨幣?

在我們進(jìn)一步研究比特幣的一些替代方案之前，讓我們退后一步，簡(jiǎn)單地檢查一下我們所說(shuō)的加密貨幣和altcoin之類(lèi)的含義。廣義上講，加密貨幣是采用代幣或“硬幣”形式的虛擬或數(shù)字貨幣。盡管一些加密貨幣通過(guò)信用卡或其他項(xiàng)目進(jìn)入了現(xiàn)實(shí)世界，但絕大多數(shù)仍然完全是無(wú)形的。

加密貨幣中的“加密”是指復(fù)雜的加密，它允許在分散式系統(tǒng)中創(chuàng)建和處理數(shù)字貨幣及其交易。除這些貨幣的重要“加密”功能外，還有一項(xiàng)對(duì)權(quán)力下放的共同承諾。加密貨幣通常由構(gòu)建了發(fā)行機(jī)制(通常(盡管并非總是如此)通過(guò)稱(chēng)為“采礦”的過(guò)程)和其他控制機(jī)制的團(tuán)隊(duì)開(kāi)發(fā)為代碼。

加密貨幣幾乎總是設(shè)計(jì)成不受政府操縱和控制的，盡管隨著它們變得越來(lái)越流行，該行業(yè)的這一基礎(chǔ)方面也受到了抨擊。比特幣仿照貨幣統(tǒng)稱(chēng)altcoins，在某些情況下“ shitcoins ”，并經(jīng)常試圖把自己作為比特幣的修改或改進(jìn)的版本。盡管其中一些貨幣可能具有比特幣所沒(méi)有的一些令人印象深刻的功能，但與山寨幣相比，與比特幣網(wǎng)絡(luò)所達(dá)到的安全級(jí)別相匹配尚在很大程度上。

下面，我們將研究比特幣以外的一些最重要的數(shù)字貨幣。首先，請(qǐng)注意：這樣的列表不可能是全面的。造成這種情況的原因之一是，截至2021年1月，已經(jīng)有4,000多種加密貨幣存在。盡管其中許多加密貨幣的追隨者或交易量很少，甚至沒(méi)有，但其中一些在專(zhuān)門(mén)的支持者和投資者社區(qū)中享有很高的知名度。

除此之外，加密貨幣的領(lǐng)域一直在擴(kuò)大，下一個(gè)偉大的數(shù)字代幣可能會(huì)在明天發(fā)布。盡管人們普遍認(rèn)為比特幣是加密貨幣世界的先驅(qū)，但分析師采用了許多方法來(lái)評(píng)估BTC以外的代幣。舉例來(lái)說(shuō)，分析師通常認(rèn)為，就市值而言，硬幣相對(duì)于彼此的排名非常重要。我們已經(jīng)考慮了這一點(diǎn)，但是還有其他原因也可能將數(shù)字令牌包含在列表中。

1.(ETH)

我們名單上的第一個(gè)比特幣替代產(chǎn)品以太坊(Ethereum)是一種去中心化軟件平臺(tái)，它使智能合約和去中心化應(yīng)用程序(DApp)的構(gòu)建和運(yùn)行不受第三方的任何停機(jī)，欺詐，控制或干擾。以太坊背后的目標(biāo)是創(chuàng)建一套去中心化的金融產(chǎn)品，世界各地的任何人都可以免費(fèi)使用，而不論其國(guó)籍，種族或信仰。這方面對(duì)某些國(guó)家的人來(lái)說(shuō)具有更強(qiáng)的吸引力，因?yàn)槟切](méi)有州基礎(chǔ)設(shè)施和州身份證明的人可以使用銀行賬戶(hù)，貸款，保險(xiǎn)或其他多種金融產(chǎn)品。

以太坊上的應(yīng)用程序在其特定于平臺(tái)的加密令牌以太上運(yùn)行。以太像是一種在以太坊平臺(tái)上移動(dòng)的工具，大多數(shù)尋求在以太坊內(nèi)部開(kāi)發(fā)和運(yùn)行應(yīng)用程序的開(kāi)發(fā)人員正在尋找以太幣，或者現(xiàn)在，正尋求使用以太幣購(gòu)買(mǎi)其他數(shù)字貨幣的投資者正在尋找以太幣。以太幣于2015年推出，按市值計(jì)算，它目前是僅次于比特幣的第二大數(shù)字貨幣，盡管它遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于占主導(dǎo)地位的加密貨幣。截至2021年1月，以太幣的市值約為比特幣大小的19%。

2014年，以太坊啟動(dòng)了以太幣的預(yù)售，獲得了熱烈的反響。這有助于迎來(lái)初始代幣發(fā)行(ICO)的時(shí)代。根據(jù)以太坊的說(shuō)法，它可以被用來(lái)“編碼，分散，保護(hù)和交易幾乎任何東西。” 在2016年DAO遭到攻擊之后，以太坊分為以太坊(ETH)和以太坊經(jīng)典(ETC)。截至2021年1月，以太坊(ETH)的市值為1383億美元，每個(gè)代幣的價(jià)值為1,218.59美元。

以太坊計(jì)劃在2021年將其共識(shí)算法從工作量證明改為權(quán)益證明。此舉將使以太坊的網(wǎng)絡(luò)以更少的能量運(yùn)行自己，并提高交易速度。權(quán)益證明允許網(wǎng)絡(luò)參與者將其以太幣“抵押”到網(wǎng)絡(luò)中。此過(guò)程有助于保護(hù)網(wǎng)絡(luò)并處理發(fā)生的事務(wù)。那些這樣做的人會(huì)得到類(lèi)似于利息賬戶(hù)的以太獎(jiǎng)勵(lì)。這是比特幣工作量證明機(jī)制的替代方案，在該機(jī)制中，礦工因處理交易而獲得更多的比特幣獎(jiǎng)勵(lì)。

2.(LTC) 

萊特幣(Litecoin)于2011年推出，是跟隨比特幣發(fā)展的首批加密貨幣之一，通常被稱(chēng)為“比特幣黃金的白銀”。它是由麻省理工學(xué)院畢業(yè)生，前Google工程師查理·李(Charlie Lee)創(chuàng)建的。Litecoin基于不受任何中央機(jī)構(gòu)控制的開(kāi)源全球支付網(wǎng)絡(luò)，并使用“ scrypt”作為工作證明，可以通過(guò)消費(fèi)級(jí)CPU對(duì)其進(jìn)行解碼。盡管萊特幣在許多方面都類(lèi)似于比特幣，但它具有更快的區(qū)塊生成率，因此提供了更快的交易確認(rèn)時(shí)間。除了開(kāi)發(fā)人員，還有越來(lái)越多的接受Litecoin的商人。截至2021年1月，萊特幣的市值為101億美元，每個(gè)令牌的價(jià)值為153.88美元，使其成為全球第六大加密貨幣。

3.卡爾達(dá)諾(ADA) 

卡爾達(dá)諾(Cardano)是一種“ Ouroboros股權(quán)證明”加密貨幣，由工程師，數(shù)學(xué)家和加密專(zhuān)家采用基于研究的方法創(chuàng)建。該項(xiàng)目由以太坊的五個(gè)創(chuàng)始成員之一查爾斯·霍斯金森(Charles Hoskinson)共同創(chuàng)立。在對(duì)以太坊的發(fā)展方向有一些分歧之后，他離開(kāi)了，后來(lái)幫助創(chuàng)建了卡爾達(dá)諾。

卡爾達(dá)諾背后的團(tuán)隊(duì)通過(guò)廣泛的實(shí)驗(yàn)和經(jīng)過(guò)同行評(píng)審的研究創(chuàng)建了其區(qū)塊鏈。該項(xiàng)目背后的研究人員已經(jīng)撰寫(xiě)了90多篇有關(guān)區(qū)塊鏈技術(shù)的論文，涉及多個(gè)主題。這項(xiàng)研究是卡爾達(dá)諾的骨干力量。

由于這一嚴(yán)格的流程，卡爾達(dá)諾似乎在其權(quán)益證明同行以及其他大型加密貨幣中脫穎而出?？栠_(dá)諾還被稱(chēng)為“以太坊殺手”，因?yàn)閾?jù)說(shuō)其區(qū)塊鏈具有更多功能。也就是說(shuō)，卡爾達(dá)諾仍處于早期階段。盡管它已經(jīng)擊敗以太坊，成為了權(quán)益證明共識(shí)模型，但在去中心化金融應(yīng)用方面，還有很長(zhǎng)的路要走。

卡爾達(dá)諾的目標(biāo)是通過(guò)建立類(lèi)似于以太坊的去中心化金融產(chǎn)品，并為鏈的互操作性，選民欺詐和合法合同追蹤等提供解決方案，從而成為全球的金融操作系統(tǒng)。截至2021年1月，卡爾達(dá)諾的市值為98億美元，一個(gè)ADA的交易價(jià)格為0.31美元。

4.圓點(diǎn)(DOT)

Polkadot是一種獨(dú)特的權(quán)益證明加密貨幣，旨在提供其他區(qū)塊鏈之間的互操作性。它的協(xié)議旨在連接允許和禁止的區(qū)塊鏈以及oracle，以允許系統(tǒng)在一個(gè)屋頂下協(xié)同工作。

Polkadot的核心組件是其中繼鏈，該中繼鏈允許各種網(wǎng)絡(luò)的互操作性。它還允許針對(duì)特定用例的“平行鏈”或具有自己的本機(jī)令牌的并行區(qū)塊鏈。

該系統(tǒng)與以太坊的不同之處在于，開(kāi)發(fā)人員不僅可以在Polkadot上創(chuàng)建分散式應(yīng)用程序，還可以創(chuàng)建自己的區(qū)塊鏈，同時(shí)還使用Polkadot鏈已具有的安全性。使用以太坊，開(kāi)發(fā)人員可以創(chuàng)建新的區(qū)塊鏈，但他們需要?jiǎng)?chuàng)建自己的安全措施，這會(huì)使新的和較小的項(xiàng)目容易受到攻擊，因?yàn)閰^(qū)塊鏈越大，其安全性就越高。Polkadot中的此概念稱(chēng)為共享安全性。

Polkadot由以太坊項(xiàng)目核心創(chuàng)始人的另一位成員加文·伍德(Gavin Wood)創(chuàng)建，他對(duì)該項(xiàng)目的未來(lái)有不同的看法。截至2021年1月，Polkadot的市值為112億美元，而一只DOT的交易價(jià)格為12.54美元。

5.比特幣現(xiàn)金(BCH) 

比特幣現(xiàn)金(BCH)在山寨幣的歷史上占有重要地位，因?yàn)樗窃急忍貛抛钤?，最成功的硬分叉之一。在加密貨幣世界中，由于開(kāi)發(fā)人員和礦工之間的辯論和爭(zhēng)論而產(chǎn)生了分叉。由于數(shù)字貨幣的去中心化性質(zhì)，因此，由于普遍的共識(shí)，必須對(duì)現(xiàn)有代幣或代幣的基礎(chǔ)代碼進(jìn)行批發(fā)更改;此過(guò)程的機(jī)制根據(jù)特定的加密貨幣而有所不同。

當(dāng)不同派別無(wú)法達(dá)成協(xié)議時(shí)，有時(shí)會(huì)拆分?jǐn)?shù)字貨幣，原始鏈保持其原始代碼不變，而新鏈則作為先前代幣的新版本開(kāi)始使用，并對(duì)其代碼進(jìn)行更改。

由于上述分裂之一，生物安全信息交換所于2017年8月開(kāi)始運(yùn)營(yíng)。導(dǎo)致建立生物安全信息交換所的辯論與可擴(kuò)展性問(wèn)題有關(guān)。比特幣網(wǎng)絡(luò)對(duì)塊的大小有限制：1兆字節(jié)(MB)。BCH將塊大小從1 MB增加到8 MB，其想法是較大的塊可以在其中容納更多的事務(wù)，因此可以提高事務(wù)速度。它還進(jìn)行了其他更改，包括刪除了影響塊空間的隔離見(jiàn)證協(xié)議。截至2021年1月，BCH的市值為89億美元，每個(gè)代幣的價(jià)值為513.45美元。

6.恒星(XLM)

Stellar是一個(gè)開(kāi)放式區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)，旨在通過(guò)連接金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行大型交易來(lái)提供企業(yè)解決方案。銀行和投資公司之間的巨額交易通常需要數(shù)天時(shí)間，需要很多中介機(jī)構(gòu)，并且要花很多錢(qián)，現(xiàn)在幾乎可以立即完成交易，而無(wú)需中介機(jī)構(gòu)，并且對(duì)于進(jìn)行交易的人來(lái)說(shuō)幾乎沒(méi)有成本。

盡管Stellar將自己定位為用于機(jī)構(gòu)交易的企業(yè)區(qū)塊鏈，但它仍然是任何人都可以使用的開(kāi)放式區(qū)塊鏈。該系統(tǒng)允許任何貨幣之間的跨境交易。恒星的本國(guó)貨幣是流明(XLM)。網(wǎng)絡(luò)要求用戶(hù)持有Lumens才能在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行交易。

Stellar由Ripple Labs的創(chuàng)始成員和Ripple協(xié)議的開(kāi)發(fā)者Jed McCaleb創(chuàng)立。最終他離開(kāi)了Ripple，繼續(xù)共同創(chuàng)立了Stellar Development Foundation。截至2021年1月，Stellar Lumens的市值為61億美元，價(jià)值為0.27美元。

7.鏈環(huán)

Chainlink是一個(gè)去中心化的oracle網(wǎng)絡(luò)，它彌合了智能合約(如以太坊上的合約)和其外部數(shù)據(jù)之間的鴻溝。區(qū)塊鏈本身不具有以受信任的方式連接到外部應(yīng)用程序的能力。Chainlink的分散式預(yù)言機(jī)允許智能合約與外部數(shù)據(jù)通信，以便可以基于以太坊本身無(wú)法連接的數(shù)據(jù)執(zhí)行合約。

Chainlink的博客詳細(xì)介紹了其系統(tǒng)的許多用例。解釋的許多用例之一是監(jiān)視供水在某些城市中是否受到污染或非法虹吸?？梢栽O(shè)置傳感器來(lái)監(jiān)控公司的用水量，地下水位和當(dāng)?shù)厮?。Chainlink oracle可以跟蹤此數(shù)據(jù)并將其直接輸入到智能合約中。可以設(shè)置智能合約來(lái)執(zhí)行罰款，向城市發(fā)布洪水預(yù)警，或使用來(lái)自O(shè)racle的傳入數(shù)據(jù)使用城市過(guò)多的水來(lái)開(kāi)具發(fā)票公司。

Chainlink由Sergey Nazarov和Steve Ellis共同開(kāi)發(fā)。截至2021年1月，Chainlink的市值為86億美元，其中一個(gè)LINK的市值為21.53美元。

8.幣安幣(BNB)

Binance Coin是一種實(shí)用的加密貨幣，用作與Binance Exchange交易相關(guān)的費(fèi)用的付款方式。那些使用代幣作為交易所付款方式的人可以打折交易。幣安幣的區(qū)塊鏈也是幣安去中心化交易所運(yùn)行的平臺(tái)。Binance交易所是由Changchang Peng創(chuàng)建的，基于交易量，該交易所是世界上使用最廣泛的交易所之一。

Binance Coin最初是在以太坊區(qū)塊鏈上運(yùn)行的ERC-20代幣。它最終有自己的主網(wǎng)啟動(dòng)。該網(wǎng)絡(luò)使用權(quán)益證明共識(shí)模型。截至2021年1月，Binance的市值為68億美元，其中一個(gè)BNB的市值為44.26美元。

9.泰達(dá)幣(USDT) 

泰達(dá)幣是第一個(gè)和最流行的一組所謂的中的一個(gè)stablecoins，cryptocurrencies旨在它們的市場(chǎng)價(jià)值釘住的貨幣或其他外部參考點(diǎn)，以減少波動(dòng)。由于大多數(shù)數(shù)字貨幣，甚至像比特幣這樣的主要數(shù)字貨幣，都經(jīng)歷過(guò)頻繁的劇烈波動(dòng)，因此Tether和其他穩(wěn)定幣試圖消除價(jià)格波動(dòng)，以吸引那些本來(lái)會(huì)謹(jǐn)慎的用戶(hù)。系繩的價(jià)格直接與美元的價(jià)格掛鉤。與實(shí)際轉(zhuǎn)換為正常貨幣相比，該系統(tǒng)允許用戶(hù)更輕松地以更及時(shí)的方式將其他加密貨幣轉(zhuǎn)回美元。

Tether于2014年推出，稱(chēng)自己為“旨在促進(jìn)以數(shù)字方式使用法定貨幣的區(qū)塊鏈支持平臺(tái)”。有效地，這種加密貨幣使個(gè)人能夠利用區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)和相關(guān)技術(shù)與傳統(tǒng)貨幣進(jìn)行交易，同時(shí)將通常與數(shù)字貨幣相關(guān)的波動(dòng)性和復(fù)雜性降至最低。在2021年1月，按市值計(jì)算，Tether是第三大加密貨幣，總市值為244億美元，每個(gè)代幣價(jià)值為1.00美元。

10.門(mén)羅(XMR)

門(mén)羅幣是一種安全，私人且無(wú)法追蹤的貨幣。這種開(kāi)源的加密貨幣于2014年4月推出，并很快引起了加密社區(qū)和發(fā)燒友的極大興趣。這種加密貨幣的發(fā)展完全基于捐贈(zèng)且由社區(qū)驅(qū)動(dòng)。Monero的推出著重于去中心化和可擴(kuò)展性，它通過(guò)使用一種稱(chēng)為“環(huán)簽名”的特殊技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)完全隱私。

通過(guò)這種技術(shù)，出現(xiàn)了一組包括至少一個(gè)真實(shí)參與者的密碼簽名，但是由于它們都顯得有效，因此無(wú)法隔離真實(shí)的簽名。由于這種特殊的安全機(jī)制，門(mén)羅幣已在某些國(guó)家享有盛譽(yù)，與世界各地的犯罪活動(dòng)息息相關(guān)。盡管這是匿名進(jìn)行犯罪交易的主要候選人，但門(mén)羅幣固有的隱私也有助于世界各地壓迫政權(quán)的持不同政見(jiàn)者。截至2021年1月，Monero的市值為28億美元，每個(gè)代幣的價(jià)值為158.37美元。