近期，歐洲議會(huì)在反洗錢新立法的道路上邁出了堅(jiān)實(shí)的第一步，新提案主要針對(duì)加密貨幣交易，這是當(dāng)今非法活動(dòng)的重要組成部分。

歐洲議會(huì)經(jīng)濟(jì)與貨幣事務(wù)委員會(huì)(ECON)和公民自由委員會(huì)(LIBE)的成員已經(jīng)同意(共計(jì)93票贊成、14票反對(duì)、14票棄權(quán))通過立法草案，以提高加密資產(chǎn)交易的透明度。議會(huì)發(fā)表公告稱:“根據(jù)歐洲議會(huì)通過的新要求，所有加密資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓都必須將資產(chǎn)來源和受讓方等信息提供給主管當(dāng)局?！?/p>

新規(guī)則將涵蓋所有私人持有的加密貨幣錢包的交易，而不考慮交易門檻，匿名交易將不再不受任何限制——之前提案的允許在不提供任何資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓者和受讓方細(xì)節(jié)的情況下，最多進(jìn)行1000歐元的交易。

新提案的提出絕非空穴來風(fēng)，議員普遍認(rèn)為交易門檻對(duì)于監(jiān)管加密貨幣資產(chǎn)沒有意義，因?yàn)槠涮摂M性質(zhì)可以很容易地繞過。換而言之，對(duì)洗錢者而言，即使在設(shè)定的門檻下進(jìn)行大數(shù)額的交易也是易如反掌。

“在歐洲乃至世界各地，加密資產(chǎn)的非法流動(dòng)非常難以被發(fā)現(xiàn)，這使它們成為確保匿名的理想工具”，綠黨(Greens Party)議員Ernest Urtasun對(duì)此評(píng)論道，“正如近幾年所有洗錢丑聞所展現(xiàn)的那樣，從巴拿馬文件到潘多拉文件，在規(guī)則允許保密和匿名的情況下，犯罪分子非常猖獗?，F(xiàn)在，有了這項(xiàng)法規(guī)提案，歐盟將填補(bǔ)這一漏洞?！?/p>

建立公共“風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)”

被認(rèn)為具有洗錢和恐怖主義融資高風(fēng)險(xiǎn)抑或根本不符合歐盟法規(guī)的實(shí)體將被列入一個(gè)新的特別登記冊(cè)。

加密貨幣交易都必須根所有據(jù)該登記冊(cè)進(jìn)行驗(yàn)證，以確保在向轉(zhuǎn)讓者或受讓方交換資產(chǎn)之前不是不受任何限制的。

實(shí)際上這就意味著，不受監(jiān)管的交易所將在在歐洲成為過去式，它們將無法繼續(xù)為歐洲大陸投資者提供服務(wù)。向當(dāng)局報(bào)告客戶交易信息的責(zé)任將由交易所承擔(dān)。

對(duì)提案的不同聲音

加密貨幣行業(yè)則對(duì)這項(xiàng)立法草案持負(fù)面態(tài)度，因?yàn)樾路ò附议_了投資者的隱私面紗，某種角度來說，使用數(shù)字貨幣還不如使用法定貨幣。

加密貨幣支持者認(rèn)為，在沒有任何非法行為依據(jù)或考量的情況下，對(duì)所有交易進(jìn)行不加區(qū)別的審查就是對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的直接攻擊。在他們看來，打造一個(gè)分散的金融交易系統(tǒng)的核心是創(chuàng)建一個(gè)可靠的、可驗(yàn)證的、匿名的交易體系以替代傳統(tǒng)銀行體系，但新提案中如此全面的審查無疑是在削弱這一前提。

歐洲人民黨(EPP)經(jīng)濟(jì)發(fā)言人Markus Ferber近日在接受比特幣新聞資源網(wǎng)CoinDesk采訪時(shí)表示，“這樣提案既不合理也與現(xiàn)實(shí)情況不符合。如果采用這種方法監(jiān)管新興技術(shù)，那歐盟將進(jìn)一步落后于其他更開放的司法管轄區(qū)。”

無獨(dú)有偶，海盜黨(Pirate Party)歐洲議會(huì)議員Patrick Breyer 日前在Bleeping Computer網(wǎng)站上分享了以下聲明：

“完全禁止匿名加密貨幣支付不會(huì)對(duì)犯罪情況產(chǎn)生明顯的改善情況，反而會(huì)剝奪守法公民的財(cái)務(wù)自由。隨著現(xiàn)實(shí)貨幣與虛擬貨幣的逐步廢除，負(fù)利率和貨幣隨時(shí)斷供的威脅也隨之而來。線上支付和捐贈(zèng)是我們應(yīng)有的權(quán)利，金融交易也不應(yīng)該被個(gè)人化記錄?！?/p>

反恐和反洗錢提案成為歐盟法律的下一階段將由歐洲議會(huì)議員協(xié)商其最終形式。如果有至少71名歐洲議會(huì)議員反對(duì)該提案，那么將實(shí)施提案的修正案。如果沒有達(dá)到這一數(shù)字，該提議將直接由安理會(huì)和委員會(huì)進(jìn)行商討，隨后將由各國部長投票表決，預(yù)計(jì)他們將于5月或6月在歐盟理事會(huì)就此事舉行會(huì)議。

Freebuf也將持續(xù)聚焦該新提案在未來一段時(shí)間內(nèi)的發(fā)展動(dòng)態(tài)。

參考來源：https://www.bleepingcomputer.com/news/legal/eu-draft-law-adds-security-checks-to-all-crypto-transactions/