【平安云金融行業(yè)解決方案】

【51CTO.com原創(chuàng)稿件】隨著云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能等新一輪技術(shù)革命席卷全球，傳統(tǒng)的金融行業(yè)受到巨大沖擊，如何在變局中尋求突破，是金融行業(yè)共同面對(duì)和思考的問題。平安集團(tuán)自2017年啟動(dòng)“金融+科技”雙驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略以來，實(shí)現(xiàn)了業(yè)績(jī)的大幅提升，是金融服務(wù)機(jī)構(gòu)謀求數(shù)字化轉(zhuǎn)型的典型代表。

作為平安集團(tuán)IT技術(shù)的賦能者，平安云基于平安集團(tuán)對(duì)金融行業(yè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景的深刻理解和豐富實(shí)踐，以及自身在金融合規(guī)方面寶貴的技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，推出了涵蓋銀行、保險(xiǎn)、投資、互聯(lián)網(wǎng)金融四大行業(yè)類別的綜合金融云解決方案，融合開源技術(shù)、商用技術(shù)、合規(guī)、運(yùn)維能力和運(yùn)營(yíng)體系，為金融行業(yè)的企業(yè)提供全面的技術(shù)賦能。

平安云金融云的三大核心價(jià)值

科技正在重塑金融業(yè)態(tài)，在實(shí)現(xiàn)金融創(chuàng)新的同時(shí)，如何防范金融風(fēng)險(xiǎn)、保障監(jiān)管合規(guī)、保證金融安全穩(wěn)定運(yùn)行成為當(dāng)務(wù)之急。在安全方面，平安云先后獲得12項(xiàng)國(guó)內(nèi)外權(quán)威專業(yè)安全認(rèn)證，是ISO 27018認(rèn)證的金融云，其超高級(jí)別的安全合規(guī)，全面滿足一行三會(huì)的監(jiān)管要求，能夠?yàn)橹袊?guó)的金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)保駕護(hù)航。

金融行業(yè)是國(guó)家命脈，金融企業(yè)選擇云服務(wù)商必須要從專業(yè)度方面進(jìn)行綜合考量。作為專業(yè)的金融云服務(wù)商，平安云承載了平安集團(tuán)31年的金融行業(yè)沉淀，擁有90余款云產(chǎn)品，覆蓋底層基礎(chǔ)架構(gòu)、通用中間件、上層應(yīng)用全領(lǐng)域;擁有1200多項(xiàng)金融科技發(fā)明專利，10,000多項(xiàng)專利申請(qǐng)，是金融企業(yè)上云選型時(shí)值得關(guān)注的專業(yè)品牌。

金融云平臺(tái)對(duì)計(jì)算性能、數(shù)據(jù)的可靠性、容災(zāi)備份等均有較高的要求，金融云的可靠性是重要的衡量指標(biāo)。平安云金融云劃分獨(dú)立隔離的金融專區(qū)，滿足金融行業(yè)更高級(jí)別的可靠性需求。平安云的七地十四數(shù)據(jù)中心網(wǎng)絡(luò)，支持多點(diǎn)多活，更能滿足金融云可靠部署的需求。

銀行業(yè)上云需求迫切

金融業(yè)上云，需求較為迫切的是銀行。銀行業(yè)上云，將有效幫助企業(yè)快速獲得支撐互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)、銀行零售業(yè)務(wù)所需的各項(xiàng)技術(shù)能力，有助于快速進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，同時(shí)大幅降低創(chuàng)新的試錯(cuò)成本，在滿足監(jiān)管要求、滿足高可靠性需求的同時(shí)，打造具有競(jìng)爭(zhēng)力的智慧銀行，為更多企業(yè)級(jí)客戶和個(gè)人用戶提供更具吸引力的金融產(chǎn)品和服務(wù)。

平安云銀行解決方案破解了傳統(tǒng)銀行IT系統(tǒng)普遍存在的集群數(shù)量多、資源利用率低、技術(shù)碎片化和多樣性難以管理等痛點(diǎn)，滿足銀行業(yè)上云的整體需求，為銀行業(yè)企業(yè)提供金融云、私有云等多種部署模式的解決方案和定制化服務(wù)。銀行解決方案已在平安集團(tuán)內(nèi)的20余家業(yè)務(wù)公司得到長(zhǎng)期、有效的驗(yàn)證，為平安集團(tuán)未來的高速發(fā)展夯實(shí)了云計(jì)算基礎(chǔ)，也為整個(gè)銀行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來了新動(dòng)能。

平安云銀行解決方案的六大業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景

云計(jì)算在行業(yè)中落地與場(chǎng)景化密不可分，平安云銀行解決方案在業(yè)務(wù)風(fēng)控、展業(yè)營(yíng)銷、智能客服、智慧辦公、分布式核心、金融云六大場(chǎng)景中積累了豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

平安云銀行解決方案推薦產(chǎn)品

銀行業(yè)務(wù)風(fēng)控：近年來，大、中、小規(guī)模銀行陸續(xù)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)開出巨額罰單，風(fēng)控管理成為銀行業(yè)普遍存在的“硬傷”。業(yè)務(wù)風(fēng)控解決方案在銀行業(yè)務(wù)核身、面簽面審、洗錢防范等場(chǎng)景中，幫助銀行客戶增強(qiáng)銀行關(guān)鍵業(yè)務(wù)的風(fēng)控能力，控制風(fēng)險(xiǎn)。

銀行展業(yè)營(yíng)銷：互聯(lián)網(wǎng)金融的異軍突起、利率市場(chǎng)化快速蔓延，商業(yè)銀行坐等客戶上門的時(shí)代一去不復(fù)返。展業(yè)營(yíng)銷解決方案通過大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)營(yíng)銷和移動(dòng)展業(yè)服務(wù)，幫助銀行業(yè)客戶實(shí)現(xiàn)線上、線下渠道的精準(zhǔn)獲客以及多項(xiàng)業(yè)務(wù)場(chǎng)景移動(dòng)化，提升銀行零售業(yè)務(wù)水平。

銀行智能客服：作為銀行服務(wù)工作的重要窗口，客服中心在服務(wù)質(zhì)量提升、服務(wù)方式創(chuàng)新、服務(wù)渠道拓展等方面取得了快速發(fā)展。智能客服解決方案幫助銀行業(yè)客戶搭建全渠道多媒體的統(tǒng)一識(shí)別客服平臺(tái)，將人力成本降低30%，客戶等待時(shí)間降低53%。

銀行智慧辦公：銀行業(yè)在借助新技術(shù)推進(jìn)Fintech的同時(shí)，企業(yè)內(nèi)部也在探索智慧辦公的諸多可能。智慧辦公解決方案通過人臉識(shí)別、語(yǔ)音交互等AI應(yīng)用，提供集辦公自動(dòng)化、移動(dòng)辦公、差旅費(fèi)控于一體的綜合智慧辦公平臺(tái)，幫助銀行業(yè)提高辦公效率。

銀行分布式核心：基于低成本PC服務(wù)器的分布式架構(gòu)和敏捷開發(fā)模式，在運(yùn)營(yíng)規(guī)模、技術(shù)能力、客戶體驗(yàn)等方面的表現(xiàn)均超越了傳統(tǒng)企業(yè)級(jí)IT的能力。分布式核心系統(tǒng)為銀行業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新賦能，幫助企業(yè)建立以“客戶為中心”的客戶級(jí)總賬，建立“以產(chǎn)品為中心”的產(chǎn)品計(jì)量臺(tái)賬，加速業(yè)務(wù)處理能力，提升系統(tǒng)運(yùn)行效率。

金融云：隨著《云計(jì)算技術(shù)金融應(yīng)用規(guī)范》系列金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的相繼出臺(tái)，銀行業(yè)對(duì)金融云服務(wù)商提出了更高的需求。金融云解決方案從合規(guī)、安全、可靠三個(gè)維度，打造底層基礎(chǔ)架構(gòu)和技術(shù)保障支持。平安云金融云對(duì)照《云計(jì)算技術(shù)金融應(yīng)用規(guī)范》進(jìn)行整改建設(shè)滿足合規(guī)要求，在基礎(chǔ)設(shè)施安全、資源池安全、云服務(wù)安全、管理安全等多個(gè)領(lǐng)域均滿足安全要求，參照《云計(jì)算技術(shù)金融應(yīng)用規(guī)范容災(zāi)》的五級(jí)容災(zāi)要求，RTO不超過30分鐘，RPO約等于0。

平安云金融云技術(shù)架構(gòu)與產(chǎn)品體系

安全穩(wěn)定的技術(shù)架構(gòu)

平安云銀行解決方案采用開放的分布式互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)架構(gòu)，自主獲取彈性計(jì)算存儲(chǔ)資源，其資源管理與調(diào)度平臺(tái)(PA_Stack)能夠?qū)Φ讓踊A(chǔ)設(shè)施、IaaS及PaaS服務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一納管，支持生產(chǎn)環(huán)境和開發(fā)環(huán)境的隔離，支持銀行的數(shù)據(jù)中心與分支機(jī)構(gòu)、辦公場(chǎng)所的互聯(lián)互通。

平安云銀行解決方案能夠在銀行上云過程中進(jìn)行全面賦能，實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)設(shè)施高可用、數(shù)據(jù)安全高可靠，滿足銀行業(yè)高規(guī)格的監(jiān)管要求,支持系統(tǒng)的持續(xù)快速迭代，能夠有效幫助銀行業(yè)的企業(yè)維護(hù)系統(tǒng)安全穩(wěn)定，降低IT成本，實(shí)現(xiàn)效率的大幅提升。

銀行上云實(shí)踐

線上獲客困難，金融產(chǎn)品單一，互聯(lián)網(wǎng)人才匱乏以及平臺(tái)建設(shè)成本高等因素是所有中小銀行開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)時(shí)遇到的主要難題。平安云為金融壹賬通賦能，采用混合云部署模式，將一部分核心交易系統(tǒng)部署在自有 IDC 中，而高速增長(zhǎng)且有高并發(fā)場(chǎng)景的業(yè)務(wù)部署在平安云的金融專區(qū)，對(duì)其提供云計(jì)算能力。此外，平安云為其提供對(duì)象存儲(chǔ)服務(wù)，支持不限量容量擴(kuò)展，滿足金融合規(guī)和借貸客戶的海量存儲(chǔ)需求，保證客戶數(shù)據(jù)的安全及隱私。

當(dāng)前，中國(guó)的商業(yè)銀行紛紛運(yùn)用科技手段向零售轉(zhuǎn)型，由產(chǎn)品導(dǎo)向轉(zhuǎn)向以客戶為中心，提升數(shù)字化營(yíng)銷水平。而在平安銀行零售轉(zhuǎn)型的過程中，云計(jì)算是IT基礎(chǔ)架構(gòu)的重中之重。平安銀行選擇平安云的私有云，依托IaaS、PaaS和DevOps三大基礎(chǔ)平臺(tái)推動(dòng)技術(shù)轉(zhuǎn)型，建立全面的數(shù)字化經(jīng)營(yíng)能力。平安銀行私有云平臺(tái)現(xiàn)已交付14000多個(gè)虛擬機(jī)，1300TB分布式存儲(chǔ)。不僅開發(fā)、測(cè)試環(huán)境全部實(shí)現(xiàn)云上部署，生產(chǎn)環(huán)境也運(yùn)行了包括騰龍核心系統(tǒng)應(yīng)用集群在內(nèi)的300余套應(yīng)用。目前，平安銀行正與平安云攜手進(jìn)行第二期合作，構(gòu)建基于x86+MySQL技術(shù)架構(gòu)的PaaS平臺(tái)，將于2019年底部署并投產(chǎn)一個(gè)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用系統(tǒng)。

到目前為止，平安云銀行解決方案已在平安銀行、平安普惠、平安人壽、金融壹賬通等平安集團(tuán)95%以上的業(yè)務(wù)公司得到有效驗(yàn)證，并在陸金所、廣州銀行、上海銀行、紫金農(nóng)商銀行、吉林銀行等金融機(jī)構(gòu)及銀行企業(yè)中廣泛應(yīng)用。

平安云部分銀行客戶

未來愿景

平安云作為擁有6年金融上云經(jīng)驗(yàn)的云服務(wù)提供商，在云技術(shù)創(chuàng)新和應(yīng)用領(lǐng)域進(jìn)行了豐富的實(shí)踐，平安云完善的災(zāi)備體系和高效的運(yùn)行架構(gòu)，能夠確保銀行業(yè)企業(yè)在上云過程中端到端的穩(wěn)定高效。未來，平安云將通過搭建和完善云平臺(tái)與云生態(tài)圈，促進(jìn)科技成果與價(jià)值轉(zhuǎn)化，助力平安集團(tuán)實(shí)現(xiàn)“科技賦能金融，科技賦能生態(tài)，生態(tài)賦能金融”的長(zhǎng)期發(fā)展愿景，助力銀行業(yè)加速實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

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