去年3月12日，金融業(yè)遭遇史上最大的黑天鵝。美股創(chuàng)紀(jì)錄的4次熔斷，黃金，石油全線暴跌，比特幣也從 8000 美元附近最低跌至 3858 美元。投資者在疫情擴(kuò)散帶來(lái)未知的恐懼下紛紛撤離，后來(lái)人們把它戲稱為“黑色三月”。

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時(shí)隔一年，加密資產(chǎn)世界發(fā)生翻天覆地的變化。比特幣開(kāi)啟大牛市，特斯拉15億美元加持比特幣的消息更是引爆市場(chǎng)，美國(guó)最大加密貨幣交易平臺(tái)Coinbase估值1000億美元擬上市，一個(gè)個(gè)令人心跳加速的消息不斷加強(qiáng)加密資產(chǎn)未來(lái)的發(fā)展空間。

想想最初的比特幣價(jià)格只有不到一美分，而截至北京時(shí)間3月14日早間，比特幣價(jià)格突破61000美元/枚，24小時(shí)漲幅超6%。在觸及6萬(wàn)美元紀(jì)錄高點(diǎn)后，數(shù)字貨幣風(fēng)向標(biāo)比特幣價(jià)格15日出現(xiàn)約9%的跌幅。比特幣受到如此沖擊的背后，是這一灰色加密行業(yè)引來(lái)了強(qiáng)監(jiān)管，行業(yè)去泡沫化的必經(jīng)之路，而這只是一個(gè)開(kāi)始。

幣安交易所官微遭封鎖

幣安交易所成立至今不過(guò)四年時(shí)間，便做到了全球首屈一指的地步，毫無(wú)疑問(wèn)幣安在幣圈的地位和知名度是不可小覷的，根據(jù)獨(dú)立數(shù)字資產(chǎn)行情網(wǎng)站Coin Gecko的數(shù)據(jù)顯示，全球340家現(xiàn)貨交易所排名中幣安交易所名列第一，不僅擁有了幣友口碑，也占據(jù)了幣圈的一半市場(chǎng)。

然而等待著它的是隨之而來(lái)的其負(fù)面新聞與逃避監(jiān)管的一系列后果。3月11日，國(guó)內(nèi)巨頭加密貨幣交易所幣安等多家加密貨幣交易所官方微博疑被封禁，目前頁(yè)面已無(wú)法打開(kāi)，并顯示“該賬號(hào)因被投訴違反法律法規(guī)和《微博社區(qū)公約》的相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)已無(wú)法查看”。

此消息一出，一時(shí)間眾說(shuō)紛紜，有人說(shuō)微博封號(hào)只是監(jiān)管出擊的開(kāi)始，交易所估計(jì)會(huì)很快迎來(lái)監(jiān)管和調(diào)整，也有人說(shuō)此前也有被封的經(jīng)歷，這次只不過(guò)是再次監(jiān)管收緊。

但在這一現(xiàn)象背后，是用戶對(duì)于平臺(tái)的恐慌不信任以及幣安平臺(tái)此前多次出現(xiàn)意外宕機(jī)造成的不安，微博用戶評(píng)論道：用戶關(guān)心資金安全，價(jià)值不菲的資產(chǎn)都存在幣安賬戶里?，F(xiàn)在無(wú)法登陸、無(wú)法充提，客服沒(méi)有明確回應(yīng)，推特也只是讓大家耐心等待，這些都難免讓人擔(dān)心自己的錢還安不安全。

被神話的加密“造富機(jī)器”

作為資金和流量入口，加密貨幣交易所賽道一直有”造富機(jī)器”的美譽(yù)，近日，在胡潤(rùn)公布的2021年全球富豪榜，其中區(qū)塊鏈行業(yè)有17位十億美金企業(yè)家，其中前三名都來(lái)自于加密貨幣交易所。

Coinbase的CEO布萊恩•阿姆斯特朗以115億美元領(lǐng)銜。加密衍生品交易所FTX的CEO薩姆·班克曼·弗里德次之，幣安創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬以80億美元登加密富豪榜第三。

作為投資數(shù)字資產(chǎn)的入口，全球交易所雖多，但交易量主要集中在頭部有實(shí)力的交易所，根據(jù)TokenInsight數(shù)據(jù)顯示，幣安、Huobi Global、OKEx、Coinbase等占據(jù)市場(chǎng)大部分份額，而用戶對(duì)這些頭部交易的信任。意味著大量的用戶涌入平臺(tái)承受巨大的風(fēng)險(xiǎn)。

幣安短短4年就發(fā)展成為世界頭部數(shù)字貨交易所之一，并實(shí)現(xiàn)多生態(tài)在全球的積極布局。但高速發(fā)展的加密行業(yè)至今仍是監(jiān)管的灰色地帶，法外之地也遭受了很多的非議。

時(shí)間撥回到2017年1月，一所名為上海幣安網(wǎng)絡(luò)科技有限公司成立，同月，幣安交易所APP正式上線，但通過(guò)天眼查調(diào)查發(fā)現(xiàn)幣安所屬的上海幣安網(wǎng)絡(luò)科技有限公司于2018年7月31日注銷。2017年9月4日中國(guó)人民銀行、中央網(wǎng)信版、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)公告》中禁止從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)，在同日幣安便宣布不會(huì)在向中國(guó)大陸用戶提供虛擬貨幣交易。事情到這里似乎都很順利，國(guó)家發(fā)文禁止代幣交易，幣安公開(kāi)表態(tài)，其背后公司也早已注銷。

實(shí)則不然，截至于2020年12月調(diào)查此事件期間，雖然無(wú)法從手機(jī)自帶的應(yīng)用商城搜索到幣安交易所APP，但是通過(guò)網(wǎng)頁(yè)瀏覽器的搜索，還是能順利下載并注冊(cè)成功,幣安表面上公開(kāi)表態(tài)不向大陸用戶提供服務(wù)，但依舊允許大陸用戶使用軟件。還有其背后公司雖查詢時(shí)已經(jīng)注銷，但通過(guò)天眼查可查詢到名為上海比捷網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、上海比捷文化發(fā)展有限公司兩個(gè)公司的實(shí)際控制都疑似為陳光英，也就是上海幣安網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的實(shí)際控股人，而上海幣安網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的曾用名正是上海比捷企業(yè)管理咨詢有限公司。一個(gè)實(shí)際控股人，四個(gè)不同名字的公司，哪個(gè)是空殼，哪個(gè)又是真的，這背后的故事恐怕只有幣安知道。

外部的監(jiān)管

加密貨幣交易所一直各國(guó)監(jiān)管的重點(diǎn)，根據(jù)一份行業(yè)內(nèi)的不準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)報(bào)告顯示，整個(gè)加密資產(chǎn)行業(yè)內(nèi)，合規(guī)交易所占比極低，合規(guī)交易所占比僅為 14%，合規(guī)已經(jīng)成為主流交易所們敏感度最高的痛點(diǎn)。

2020年4月，幣安發(fā)布公告稱，已支持韓國(guó)等五個(gè)國(guó)家的用戶使用本國(guó)法幣購(gòu)買加密貨幣，名單里沒(méi)有中國(guó)。同年6月，央廣網(wǎng)發(fā)文指出，此前宣稱不再為中國(guó)地區(qū)用戶提供服務(wù)的幣安仍在提供相關(guān)服務(wù)，幣安方面則回應(yīng)稱相關(guān)網(wǎng)站為測(cè)試網(wǎng)站，網(wǎng)站大部分用戶來(lái)自埃及。

“比特幣和其他數(shù)字和加密貨幣正在全球范圍內(nèi)提供金融交易，就像許多技術(shù)發(fā)展一樣，這為美國(guó)和盟友帶來(lái)了潛在的好處，但它也為尋求規(guī)避當(dāng)前金融體系、損害美國(guó)利益的國(guó)家和非國(guó)家行為體提供了機(jī)會(huì)。”美國(guó)財(cái)政部部長(zhǎng)珍妮特·耶倫也曾評(píng)價(jià)道。

不僅如此，加密經(jīng)濟(jì)如火如荼，原本因經(jīng)濟(jì)全球化而猖獗的跨國(guó)犯罪和貪污腐敗問(wèn)題，隨著比特幣等數(shù)字加密貨幣的普及而更加猖獗，嚴(yán)重危害了全球經(jīng)濟(jì)和金融秩序。

美國(guó)加密貨幣情報(bào)公司CipherTrace 的 2020 年加密貨幣犯罪和反洗錢報(bào)告顯示，2020 年，重大的加密貨幣盜竊，黑客攻擊和欺詐總額達(dá)到 19 億美元，是有史以來(lái)加密貨幣犯罪價(jià)值的第二高年度。

2018年，日本金融廳發(fā)函警告了幣安，認(rèn)為沒(méi)有日本有關(guān)注冊(cè)的幣安針對(duì)日本客戶提供虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)違反日本《資金結(jié)算法》。金融廳以幣安未在日本進(jìn)行登記為出發(fā)點(diǎn)，進(jìn)而對(duì)其KYC、AML等方面進(jìn)行了綜合評(píng)價(jià)，最終做出了警告，而警告背后其實(shí)是金融廳對(duì)保護(hù)投資者安全問(wèn)題的隱憂。之后幣安將總部從日本遷至馬耳他。

無(wú)獨(dú)有偶，2020年10月，《福布斯》刊文曝光美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局和國(guó)稅局或已啟動(dòng)對(duì)加密貨幣最大交易所之一的幣安(Binance)的調(diào)查工作，文章披露該交易所通過(guò)一種精心設(shè)計(jì)的公司結(jié)構(gòu)來(lái)欺騙監(jiān)管機(jī)構(gòu)，繼而從美國(guó)加密貨幣投資者中秘密獲取大量非法利益。該份報(bào)告的起草時(shí)間是2018年，主要的目的是讓幣安盡可能避免來(lái)自于美國(guó)的監(jiān)管，而這份報(bào)告起名為“太極”，從這個(gè)名字的寓意也可以看出它想要達(dá)到的目的。

“太極”計(jì)劃同時(shí)也制定了避免SEC監(jiān)管的方案。眾所周知，幣安會(huì)每個(gè)季度拿出20%的利潤(rùn)回購(gòu)自己的平臺(tái)幣并進(jìn)行銷毀，直至BNB只剩初始發(fā)行量的50%為止。2019年四月，幣安悄悄修改了BNB的白皮書，把白皮書中的“拿出當(dāng)季度20%的利潤(rùn)回購(gòu)自己的平臺(tái)幣并進(jìn)行銷毀”部分改成了“銷毀相當(dāng)于當(dāng)季度20%利潤(rùn)的BNB”。在“太極”文件中，幣安戰(zhàn)略計(jì)劃中列出的一個(gè)最重要的目標(biāo)，也許是其中一頁(yè)底部插入的一項(xiàng)指令，其中稱“太極”子公司最終還是要為母公司幣安服務(wù)，當(dāng)“太極”子公司的使命完成之后，幣安會(huì)以一個(gè)象征性的價(jià)格收購(gòu)美國(guó)業(yè)務(wù)，這樣幣安就能重新占據(jù)市場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)地位。

和幣安一樣，很多加密資產(chǎn)交易所一直宣傳拿到多個(gè)小型國(guó)家的法幣牌照，也與全球多個(gè)執(zhí)法機(jī)構(gòu)保持密切合作。但至今仍未拿到任何主要國(guó)家正式的交易所牌照，也沒(méi)有一個(gè)明確的合規(guī)主體，也無(wú)固定辦公場(chǎng)所，行業(yè)規(guī)則完全依靠自律，雖然一直擁抱監(jiān)管，但合規(guī)化道阻且長(zhǎng)。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條的規(guī)定，洗錢的犯罪行為主體是一般主體，包括年滿十六周歲以上，具有刑事責(zé)任能力的自然人，單位也可以構(gòu)成本罪。

早在2017年9月4日中國(guó)人民銀行、中央網(wǎng)信版、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)公告》中禁止從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)?！锻ㄖ诽岬絽⑴c比特幣等虛擬貨幣的商品買賣需要普通民眾自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

不同于初始時(shí)期的“野蠻生長(zhǎng)”，為了不扼殺金融創(chuàng)新，各國(guó)紛紛探索和出臺(tái)了新的法律法規(guī)，雖然目前各國(guó)的監(jiān)管政策各不相同，但基本形成了包括傳統(tǒng)牌照監(jiān)管體系、沙盒監(jiān)管和行業(yè)自律等在內(nèi)的動(dòng)態(tài)綜合監(jiān)管體系，但交易伴隨的就是巨大的風(fēng)險(xiǎn)，更何況是在幣安這樣問(wèn)題諸多的“加密造富機(jī)器”也在去泡沫化中難逃監(jiān)管。然而幣安并沒(méi)有停止其拉新的動(dòng)作，又有多少民眾會(huì)前赴后繼的被“造富機(jī)器”卷入其中，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)受其危害。