自從比特幣作為一種提供傳統(tǒng)金融替代方案的加密貨幣脫穎而出以來(lái)，區(qū)塊鏈一直在展示其在金融服務(wù)領(lǐng)域的能力。那么區(qū)塊鏈技術(shù)如何為金融服務(wù)機(jī)構(gòu)帶來(lái)價(jià)值呢?

DeFi的價(jià)值

區(qū)塊鏈的一個(gè)關(guān)鍵金融服務(wù)用例以去中心化金融 (DeFi) 的形式出現(xiàn)——由基于該技術(shù)的智能合約提供支持的全球自主資本市場(chǎng)。去中心化交易平臺(tái)允許用戶(hù)從傳統(tǒng)領(lǐng)域有時(shí)缺乏的互操作性、不變性和更快的驗(yàn)證中受益。

區(qū)塊鏈及其相關(guān)技術(shù)(數(shù)字資產(chǎn)、智能合約等)可以為金融服務(wù)市場(chǎng)帶來(lái)顯著改善。通過(guò)將所有交易發(fā)布到區(qū)塊鏈(公共分類(lèi)賬)，金融市場(chǎng)內(nèi)發(fā)生的交易可以具有確定性和透明度。

DeFi 允許以去中心化、非托管的方式交換數(shù)字資產(chǎn)，從而降低交易對(duì)手和托管風(fēng)險(xiǎn)。數(shù)字資產(chǎn)投資者在這些由區(qū)塊鏈驅(qū)動(dòng)的去中心化交易所交易了數(shù)千億美元的交易量，凸顯了它們?nèi)找嫫占昂颓熬皬V闊。此外，區(qū)塊鏈還使貨幣市場(chǎng)協(xié)議如雨后春筍般涌現(xiàn)，允許用戶(hù)獲得其數(shù)字資產(chǎn)的貸款。多虧了區(qū)塊鏈，貸方可以透明地了解這些貸款的健康狀況以及它們所支持的抵押品。已經(jīng)有數(shù)百億美元的數(shù)字資產(chǎn)貸款源自 DeFi 協(xié)議。

用于支付的DLT和標(biāo)記化

分布式賬本技術(shù)(DLT) 允許在網(wǎng)絡(luò)中的多個(gè)位置同時(shí)且不可變地訪問(wèn)，已被證明在降低支付和結(jié)算復(fù)雜性方面很有用。隨著全球跨境活動(dòng)的增加，這一點(diǎn)尤其突出。在數(shù)字化轉(zhuǎn)型時(shí)代，金融服務(wù)業(yè)正在積極尋求采用新技術(shù)來(lái)提高支付和結(jié)算系統(tǒng)的有效性。對(duì)于管理大量日內(nèi)流動(dòng)性的大型金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)尤其如此。

就目前而言，為了進(jìn)行支付，特別是在跨境支付的基礎(chǔ)上，銀行通常需要與鏈上的許多其他中介進(jìn)行溝通，以實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬并根據(jù)需要移動(dòng)余額。這個(gè)過(guò)程緩慢且經(jīng)常存在風(fēng)險(xiǎn)，由于缺乏透明度和清晰的溝通渠道而變得更加復(fù)雜。對(duì)更快、更安全、跨境交易的需求正在上升，新興技術(shù)自然可以解決這些問(wèn)題。

區(qū)塊鏈和分布式賬本技術(shù)(DLT)的代幣化和采用正在徹底改變支付世界，消除與支付和結(jié)算相關(guān)的摩擦。通過(guò)研究和測(cè)試去中心化金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施提供的優(yōu)勢(shì)，銀行和金融機(jī)構(gòu)能夠以極少的成本即時(shí)、安全地進(jìn)行支付轉(zhuǎn)賬。