大數(shù)據(jù)為金融科技領(lǐng)域帶來了許多重要突破。由于有這項新技術(shù)，金融科技的應(yīng)用規(guī)模正以驚人的速度增長。

積極的客戶體驗對任何企業(yè)的運營都至關(guān)重要。它有助于建立品牌聲譽，提高企業(yè)的知名度，并鼓勵客戶忠誠度，從而增加收入。

統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，93%的客戶在擁有積極的客戶體驗時通常會成為回頭客。出于這些原因，金融科技公司積極尋找機會來培養(yǎng)更好的客戶體驗。

到2030年，預(yù)計全球公司在金融分析方面的支出為198億美元。金融科技行業(yè)將是最大的支持者之一。

而采用大數(shù)據(jù)就提供了這樣一個絕佳的機會。大數(shù)據(jù)是對大量不同數(shù)據(jù)類型的收集和處理，金融機構(gòu)使用這些數(shù)據(jù)來深入了解其業(yè)務(wù)流程并做出關(guān)鍵的決策。

本文重點介紹大數(shù)據(jù)在金融行業(yè)中的作用，以及它如何幫助金融科技公司保護客戶的數(shù)據(jù)安全，并改善客戶體驗。

大數(shù)據(jù)在金融科技中的作用

而采用大數(shù)據(jù)，人們見證了金融業(yè)服務(wù)的巨大進步。

金融科技中的大數(shù)據(jù)發(fā)揮著至關(guān)重要的作用，提供影響服務(wù)交付的關(guān)鍵內(nèi)容。通過大數(shù)據(jù)提供的見解，金融機構(gòu)可以提供個性化服務(wù)并預(yù)測消費者行為，還可以預(yù)測行業(yè)趨勢、評估風險并采取舉措提升客戶體驗。

大數(shù)據(jù)如何幫助金融科技公司和初創(chuàng)公司更好地服務(wù)和保護他們的客戶？

金融科技分析通過以下方式幫助金融和銀行業(yè)的企業(yè)提供令人滿意的服務(wù)：

（1）增強客戶分析視圖

大數(shù)據(jù)提供了金融科技公司可以用來建立客戶檔案的數(shù)據(jù)。通過細分，這些機構(gòu)可以輕松了解客戶的需求、需求和期望。他們還可以使用這些信息來分析消費者行為，并創(chuàng)建量身定制的服務(wù)。

（2）改進風險評估

數(shù)據(jù)分析金融科技提供了金融機構(gòu)構(gòu)建穩(wěn)健風險評估策略所需的關(guān)鍵信息。這使企業(yè)能夠快速識別潛在風險并避免或立即找到適當?shù)木徑獠呗浴?

（3）提高安全性

欺詐是銀行業(yè)關(guān)注的一個原因，尤其是現(xiàn)在移動銀行成為中心舞臺。然而，金融科技企業(yè)可以使用大數(shù)據(jù)和機器學習來構(gòu)建實時發(fā)現(xiàn)異常的欺詐檢測系統(tǒng)。他們將檢測非法活動，例如可疑交易、非法登錄和機器人活動。

（4）預(yù)測未來市場趨勢

初創(chuàng)企業(yè)和成熟的金融科技公司可以利用大數(shù)據(jù)來了解不斷變化的金融行業(yè)。通過訪問以前的數(shù)據(jù)，這些金融科技公司可以監(jiān)控交易行為，并預(yù)測未來趨勢。因此，他們可以根據(jù)這些事實做出提升客戶體驗的關(guān)鍵決策。

（5）使用聊天機器人提供個性化幫助

金融科技行業(yè)的企業(yè)可以利用大數(shù)據(jù)的力量來個性化聊天機器人客戶服務(wù)。人工智能驅(qū)動的聊天機器人將訪問原始數(shù)據(jù)，使他們能夠準確、直截了當?shù)鼗卮鹂蛻舻膯栴}。

（6）確保無摩擦的多渠道體驗

不斷變化的消費者偏好和獲取市場份額的需求促使金融機構(gòu)接受多渠道服務(wù)交付。為確保客戶獲得滿意的體驗，金融企業(yè)將使用大數(shù)據(jù)分析來調(diào)整各種平臺的服務(wù)，以滿足客戶的需求。他們還將使用歷史和實時數(shù)據(jù)來識別可能的客戶挑戰(zhàn)。

金融科技中的大數(shù)據(jù)如何影響客戶體驗？

金融科技中的數(shù)據(jù)科學以多種方式影響客戶體驗。有了大數(shù)據(jù)，金融業(yè)現(xiàn)在可以：

（1）分析客戶行為以提供新產(chǎn)品

客戶喜歡和不喜歡根據(jù)需要而變化。歷史金融大數(shù)據(jù)可幫助企業(yè)審查不斷變化的客戶行為，使他們能夠提出寶貴的產(chǎn)品和服務(wù)，從而簡化銀行流程。

一個很好的例子是華僑銀行(OCBC)如何根據(jù)他們收集的大量歷史客戶數(shù)據(jù)設(shè)計成功的基于事件的營銷策略。

（2）基于A/B測試的更好的用戶界面（UI）/用戶體驗（UX）

借助大數(shù)據(jù)，金融科技企業(yè)可以訪問顯示用戶如何與其產(chǎn)品交互、在門戶/系統(tǒng)/應(yīng)用程序上花費的平均時間以及最常用功能的實時數(shù)據(jù)。

有了這些信息，這些企業(yè)可以評估兩個產(chǎn)品版本，看看哪個提供了卓越的用戶界面（UI）/用戶體驗（UX）設(shè)計。此外，他們深入了解產(chǎn)品之間的差異以及它們?nèi)绾斡绊懣蛻趔w驗。

（3）分析客戶滿意度調(diào)查結(jié)果。

大數(shù)據(jù)根據(jù)調(diào)查結(jié)果評估客戶滿意度。例如，它可以幫助金融機構(gòu)確定客戶流失的速度和原因，幫助他們設(shè)計新的方法來保持受眾對其服務(wù)的興趣。此外，它還被用于管理產(chǎn)品和功能請求，以及分析客戶支持的趨勢。

（4）信用評級

金融公司可以根據(jù)錯過或延遲付款的數(shù)量、客戶欠款的金額以及付款的及時性來提供準確的信用評級。

（5）欺詐識別

金融服務(wù)將大數(shù)據(jù)與機器學習等數(shù)字技術(shù)相結(jié)合，已經(jīng)證明在檢測可疑活動方面卓有成效。它們可以防止各種類型的復雜欺詐和精心策劃的黑客攻擊。

德意志銀行就是這樣一家金融機構(gòu)，它利用大數(shù)據(jù)分析來識別洗錢中使用的技術(shù)，保護了解客戶的流程，并防止信用卡被盜。

（6）通過提供出色的客戶體驗來衡量投資回報率

借助大數(shù)據(jù)的洞察力，金融科技公司可以衡量他們?yōu)樘峁┓e極的客戶體驗所做的努力是否成功。通過衡量投資回報率，他們可以確定需要改進的地方和關(guān)注的重點。

金融科技行業(yè)因大數(shù)據(jù)而爆炸式增長

毫無疑問，大數(shù)據(jù)是徹底改變金融科技行業(yè)的一種技術(shù)進步。它允許訪問大量數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)可用于改善客戶在零售銀行、在線交易和其他金融流程中的用戶體驗。但是，要充分利用大數(shù)據(jù)的強大功能，選擇商業(yè)智能（BI）和ETL解決方案怎么強調(diào)都不為過。

ETL和商業(yè)智能解決方案使處理大量數(shù)據(jù)變得容易。它們支持系統(tǒng)集成，幫助創(chuàng)建可靠的數(shù)據(jù)管道，提供可操作的見解。此外，它們還幫助金融科技公司預(yù)測市場趨勢，提高盈利能力。